自動車保険市場規模は、2023年の8,487億1,000万米ドルから2031年には1,6787億4,000万米ドルに成長すると予想されており、2023年から2031年にかけて8.9%のCAGRで拡大すると予想されています。自動車所有の増加や自動車販売の増加などの要因が、自動車保険市場の成長を牽引しています。
自動車保険市場分析
自動車保険市場は、テレマティクスや人工知能などの先進技術の導入により、大幅な成長が見込まれています。運転行動を監視するデバイスを使用するテレマティクス技術は、パーソナライズされた保険の提供とリスク評価において重要な役割を果たすことが期待されています。人工知能と機械学習アルゴリズムは、保険会社が請求処理、不正検出、顧客サービスを自動化するのに役立ち、効率と顧客体験の向上につながります。保険会社は、シームレスなデジタルサービスとパーソナライズされたサービスを提供することで、顧客体験の向上にますます重点を置いています。インシュアテックの新興企業の台頭と、従来の保険会社とテクノロジー企業のパートナーシップは、業界のイノベーションを推進しています。モバイルアプリ、オンライン請求処理、24時間年中無休の顧客サポートによる顧客エンゲージメントの向上は、重要な焦点となることが予想されます。
自動車保険市場の概要
- 自動車保険は、車両保険または自動車保険とも呼ばれ、自動車、オートバイ、トラック、商用車などの自動車を対象とする保険の一種です。道路上で発生する可能性のあるあらゆる事故から一般の人々を保護するために、多くの国で義務付けられています。
- 使用状況ベースの保険 (UBI) の人気が高まっており、保険会社は個人の運転行動に基づいてパーソナライズされた保険料を提供できます。UBI はテレマティクス データを活用して走行距離、速度、運転パターンなどの要素を追跡し、保険会社が安全運転者に割引を提供できるようにします。これらの自動車保険市場の傾向は、保険会社が柔軟でカスタマイズされた保険プランを提供することで顧客を引き付ける機会を提供します。
- 電気自動車(EV)の普及が進むにつれ、自動車保険業界には新たな機会と課題が生まれています。保険会社は、バッテリー寿命、充電インフラ、修理費用などの要素を考慮し、EV 専用の保険商品とリスク評価モデルを開発する必要があります。EV への移行により、保険会社は革新的な補償オプションを提供し、環境意識の高い顧客を引き付ける道が開かれます。
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自動車保険市場の推進要因と機会
事故件数の増加が自動車保険市場を牽引
- 自動車保険市場の成長は、自動車保険料の決定に寄与するさまざまな要因の影響を受けます。重要な要因の 1 つは、衝突、交通事故、事故の増加です。これらの事故は、保険金請求や保険会社の潜在的な金銭的損失につながるため、保険料を決定する上で重要な役割を果たします。事故の増加は、多くの都市で蔓延している問題となっている、運転中のテキスト メッセージや電話のやり取りなどの不注意運転を含む、いくつかの原因に起因します。
- さらに、保険対象車両の所在地も保険料に影響し、可処分所得が高い大都市圏では保険料が高くなる傾向があります。自動車保険は、負傷者の費用、医療費、賃金損失、車両修理、事故による物的損害など、さまざまな側面をカバーします。その結果、潜在的な経済的損失から身を守るために自動車保険に加入する人が増え、市場での自動車保険の需要が高まっています。
自動車保険市場レポートのセグメンテーション分析
- 補償範囲に基づいて、市場は賠償責任補償、衝突補償、包括保険、その他に分類されます。賠償責任補償セグメントは、2023年に自動車保険市場で大きなシェアを占めると予想されています。
- 賠償責任保険は自動車保険の基本的な要素であり、被保険者が他人の財産に損害を与えたり、他人に怪我を負わせたりした場合に、被保険者に金銭的な保護を提供します。これは通常、ほとんどの州および地域で必須要件となっています。賠償責任保険は、被保険者が責任を負う事故から生じる財産の修理費、医療費、訴訟費用、およびその他の関連する損害を補償するのに役立ちます。具体的な補償限度額および詳細は、保険契約および管轄区域によって異なる場合があります。
自動車保険市場の地域分析
市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。北米は急速な成長を遂げており、自動車保険市場で大きなシェアを占めると予想されています。北米の市場は、自動車や車両を補償する重要かつダイナミックな産業です。この市場は、消費者の多様なニーズに応えるためにさまざまなポリシーを提供する幅広い保険会社によって特徴付けられます。北米では、ほとんどの州や地域で自動車保険が義務付けられており、事故、物的損害、または身体障害が発生した場合にドライバーが経済的保護を受けられるようにしています。市場は競争が激しく、多くの保険会社が競争力のある価格設定、補償オプション、および追加特典を通じて顧客を引き付けようと競い合っています。人口増加、都市化、車両所有の増加などの要因が、北米市場の着実な成長に貢献しています。
自動車保険市場の地域別分析
予測期間を通じて自動車保険市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米および中米にわたる自動車保険市場のセグメントと地理についても説明します。
- 自動車保険市場の地域別データを入手
自動車保険市場レポートの範囲
レポート属性 | 詳細 |
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2023年の市場規模 | 8,487.1億米ドル |
2031年までの市場規模 | 16787.4億米ドル |
世界のCAGR(2023年~2031年) | 8.9% |
履歴データ | 2021-2023 |
予測期間 | 2023-2031 |
対象セグメント | 報道内容
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対象地域と国 | 北米
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市場リーダーと主要企業プロフィール |
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自動車保険市場のプレーヤー密度:ビジネスダイナミクスへの影響を理解する
自動車保険市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。
市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。
自動車保険市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。
- アドミラルグループ
- アリアンツ
- オールステート保険会社
- GEICO
- ICICIロンバード
免責事項:上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。
- 自動車保険市場の主要な主要プレーヤーの概要を入手
「自動車保険市場分析」調査は、カバレッジ、車両タイプ、アプリケーション、および地理に基づいて実施されました。カバレッジの観点から、市場は次のように分類されます。賠償責任補償、衝突補償、総合保険など。車両タイプに基づいて、市場は乗用車、小型商用車、大型商用車に分類されます。アプリケーションに基づいて、市場は個人用自動車保険と商用自動車保険に分類されます。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に分類されます。
自動車保険市場のニュースと最近の動向
企業は市場で合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。自動車保険市場の予測は、主要な企業の出版物、協会データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。
- 2024 年 3 月、最大手の保険会社の 1 つであるステート ファームは、カリフォルニア州の住宅所有者市場から撤退した後、2023 年に多額の財務損失を経験しました。ステート ファームは、損害保険会社の保険契約数が増加したにもかかわらず、自動車保険と住宅所有者保険の両方の分野に影響を及ぼした高額な請求と重大な災害により、引受損失に見舞われました。
[出典: ステートファーム、企業ウェブサイト]
自動車保険市場レポートのカバー範囲と成果物
「自動車保険市場の規模と予測(2021〜2031年)」に関する市場レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。
- 調査対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
- 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
- 今後の主な動向。
- 詳細なPESTおよびSWOT分析
- 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
- 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
- 詳細な企業プロフィール。
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the market are Admiral Group plc; Allianz; Allstate Insurance Company; GEICO; and ICICI Lombard.
The market is expected to reach US$ 1678.74 billion by 2031.
The market was estimated to be US$ 848.71 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration of telematics and AI technologies is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
The rising number of accidents and increasing motor ownership are the major factors that propel the market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Admiral Group plc
- Allianz
- Allstate Insurance Company
- GEICO
- ICICI Lombard
- Liberty Mutual Insurance
- Permanent General Companies, Inc.
- Progressive Casualty Insurance Company
- State Farm Mutual Automobile Insurance Company
- Tokio Marine Holdings, Inc.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.