ペイメント・アズ・ア・サービス市場規模は、2023年から2031年にかけて22.8%のCAGRで成長すると予想されています。ペイメント・アズ・ア・サービス市場には、現在のペイメント・アズ・ア・サービス市場の動向と予測期間中の予測可能な影響により、成長の見通しが含まれています。ペイメント・アズ・ア・サービス市場は、デジタル決済の需要増加やeコマース業界の大幅な成長などの要因により成長しています。
ペイメント・アズ・ア・サービス市場分析
ペイメント・アズ・ア・サービス(PaaS)は、企業が決済処理のニーズをサードパーティプロバイダー(決済サービスプロバイダー(PSP)と呼ばれることが多い)にアウトソーシングするビジネスモデルです。PaaSを使用すると、企業は決済業務を合理化し、時間とリソースを節約できます。複数の決済システムを管理する手間をかけずに、クレジットカード、デジタルウォレット、銀行振込など、さまざまな決済方法を受け入れる便利な方法を提供します。電子商取引、小売、ホスピタリティなど、さまざまな業界の企業が、Payment as a Service の恩恵を受けることができます。
Payment as a Service 市場の概要
- Payment as a Service (PaaS) 市場は、企業が支払いプロセスを管理するための効率的で費用対効果の高い方法を模索する中で急速に成長しています。電子商取引とデジタル決済の増加に伴い、PaaS ソリューションの需要は引き続き増加すると予想されます。
- Payment as a Service 市場の主要プレーヤーには、PayPal、Stripe、Square などの支払いサービス プロバイダー (PSP) が含まれます。
- テクノロジーが進化し続けると、支払いソリューションにさらなる革新が起こり、プロバイダーと企業に新たな機会が生まれます。
Payment as a Service 市場の推進要因
デジタル決済の需要増加が Payment as a Service 市場を牽引
- デジタル決済の需要の急増が Payment as a Service 市場の成長を後押ししています。オンラインショッピング、モバイル決済、非接触型取引を採用する消費者や企業が増えるにつれ、安全で便利な決済ソリューションの必要性が大幅に高まっています。ペイメント・アズ・ア・サービス・プロバイダーは、あらゆる規模の企業に、幅広い決済方法を簡単に受け入れるために必要なツールとインフラストラクチャを提供しています。これには、クレジットカード、デジタルウォレット、銀行振込が含まれ、顧客がオンラインまたは店頭で購入することが簡単になります。
- さらに、特にCOVID-19パンデミックにより、キャッシュレス取引の好みが高まったことで、デジタル決済技術の採用が加速しています。企業は、多様な顧客の好みに対応し、販売機会を増やすために、複数の支払いオプションを提供することの重要性を認識しています。したがって、デジタル決済の需要が高まり、ペイメント・アズ・ア・サービス市場が牽引されています。
ペイメント・アズ・ア・サービス市場レポートのセグメンテーション分析
- コンポーネントに基づいて、ペイメント・アズ・ア・サービス市場はソリューションとサービスに分割されています。ソリューションセグメントは、2023年にサービスとしての決済の市場シェアを大幅に確保すると予想されています。
地域別のサービスとしての決済の市場シェア分析
サービスとしての決済市場の範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の5つの地域に分かれています。北米は急速な成長を遂げており、デジタル決済の急速な導入、eコマースセクターの繁栄、安全で便利な決済ソリューションの需要の高まりなどの要因により、サービスとしての決済の市場シェアを大幅に確保すると予想されています。
サービスとしての決済市場レポートの範囲
「サービスとしての決済市場分析」は、コンポーネント、垂直、および地理に基づいて実施されました。コンポーネントに基づいて、市場はソリューションとサービスに分割されています。垂直に基づいて、市場は小売、ホスピタリティ、メディアとエンターテイメント、ヘルスケア、BFSI、その他に分割されています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に分割されています。
サービスとしての決済市場のニュースと最近の動向
企業は、サービスとしての決済市場で合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。
- 2024年1月、決済サービスの世界的リーダーであるWorldlineとGoogleは、Google Cloudの最先端のクラウドベーステクノロジーを活用してWorldlineのデジタル変革をさらに推進することを目的とした戦略的パートナーシップを発表しました。パートナーシップの一環として、GoogleはWorldlineと協力して、ヨーロッパのGoogleの顧客向けにシームレスなオンライン決済を促進します。
[出典:Worldline、プレスリリース]
- 2023年11月、NomuPayはマーチャントサービスおよび特注の決済処理ソリューションプロバイダーであるTotal Processingの買収を発表しました。この買収により、NomuPay は東南アジア、ヨーロッパ、トルコでの事業拡大の取り組みを加速し、中東にも進出できるようになります。
[出典: NomuPay、プレスリリース]
Payment as a Service 市場レポートの対象範囲と成果物
Payment as a Service 市場の予測は、主要な企業の出版物、協会データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査の結果に基づいて推定されています。市場レポート「Payment as a Service 市場の規模と予測 (2021~2031 年)」では、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。
- スコープ内の主要な市場セグメントすべてについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
- 推進要因、制約、主要な機会などの市場ダイナミクス。
- 主要な将来の傾向。
- 詳細な PEST とSWOT 分析
- 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
- 市場集中、ヒート マップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界状況および競争分析。
- 詳細な企業プロファイル。
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
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Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
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Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
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Country Scope
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Frequently Asked Questions
Some of the customization options available based on request are additional 3–5 company profiles and country-specific analysis of 3–5 countries of your choice. Customizations are to be requested/discussed before making final order confirmation, as our team would review the same and check the feasibility.
The report can be delivered in PDF/PPT format; we can also share excel dataset based on the request.
The leading players are: Agilysys NV LLC, Alpha Fintech, Aurus Inc, First American Payment Systems L P, First Data, Ingenico, Paysafe Holdings UK Ltd, Pineapple Payments, Total System Servicess LLC, VeriFone Inc
The future trends of the Payment as a Service Market are: Biometric payments, Blockchain technology and AI-powered payment solutions
Payment as a Service Market is expected to grow at a CAGR of 33% between 2023-2031
The driving factors impacting the Payment as a Service Market are: Digital transformation, Rise of e-commerce and Mobile payments
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
1. Agilysys
2. Alpha Fintech
3. Aurus
4. First American Payment Systems
5. First Data
6. Ingenico
7. Paysafe
8. Pineapple Payments
9. TSYS
10. Verifone
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.