決済処理ソリューション市場の成長、規模、シェア、傾向、主要プレーヤーの分析、2030年までの予測

[調査レポート] 決済処理ソリューション市場は、2022年の1,188.4億米ドルから2030年には2,596.2億米ドルに成長すると予測されており、2022年から2030年にかけて年平均成長率（CAGR）10.3%を記録すると予測されています。アナリストの視点：

ソリューションプロバイダーによる堅牢なセキュリティ対策と不正防止技術の導入拡大が、決済処理ソリューション市場の成長を牽引しています。eコマース業界の拡大も、予測期間中に世界の決済処理市場を押し上げると予想されています。さらに、AI、ML、5G、ビッグデータ分析、クラウドなどの先進技術の導入増加も、決済処理ソリューション市場シェアの成長機会を生み出しています。

市場概要：

決済処理とは、販売者と消費者間の金融取引の承認、検証、完了を指します。このプロセスには、購入者の口座から販売者の口座への資金の送金と決済情報の交換が含まれます。通常、売り手、買い手、発行銀行、加盟店銀行、決済ゲートウェイなど、多くの関係者が関与します。

決済処理ソリューションとは、販売者と消費者間の金融取引を可能にする電子システムおよびソフトウェアです。市場には、カード決済、デジタルウォレット、自動ハウスクリーニングなど、さまざまな決済処理ソリューションが存在します。カード決済には、デビットカード、クレジットカード、ストアドバリューカード、外貨カードなどがあります。デジタルウォレットは、Google Pay、PhonePe、Amazon Pay、Square Cashなどを通じて金融取引を処理します。また、小切手や小切手決済など、他の決済処理ソリューションも利用可能です。これらのソリューションは、セキュリティの確保、支払いの円滑化、取引プロセスの効率的な合理化によってユーザーを支援し、消費者の需要を高めます。したがって、これらすべての要因が決済処理ソリューションの市場シェアを押し上げています。

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決済処理ソリューション市場: 戦略的洞察

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市場の牽引役：

顧客の不正行為やセキュリティ対策への関心の高まりが、決済処理ソリューション市場の成長を牽引

金融詐欺の増加に伴い、顧客の不正行為やセキュリティ対策への関心が高まり、世界の決済処理ソリューション市場が成長を牽引しています。例えば、警察庁のデータによると、日本では6,513万米ドルの金銭的損失が観測され、2021年の21.2％から2022年には35％に達し、適切な決済処理ソリューションの使用に対する消費者の懸念が高まっています。消費者は、金融取引を詐欺やサイバー犯罪から保護することに非常に懸念を抱いています。そのため、企業は強力な不正行為防止技術とセキュリティ対策を実施し、消費者が機密性の高い決済情報を保護できるようにしています。さらに、消費者の信頼構築の必要性が高まるにつれ、顧客、決済処理業者、加盟店の間で決済データを安全に送信するための暗号化技術の需要が高まっています。この暗号化技術には、クレジットカード名と有効期限が含まれており、支払い情報を不正アクセスや中断から保護します。この技術は、支払いデータを判読できないコードに暗号化することで機能します。しかし、消費者の信頼を築くためにセキュリティと詐欺防止ソリューションを提供することにサービスプロバイダーがますます重点を置いていることが、支払い処理ソリューション市場を牽引しています。

レポートのセグメンテーションと範囲:

支払い処理ソリューション市場は、コンポーネント、支払い方法、および業界垂直に基づいて分割されています。コンポーネントに基づいて、支払い処理ソリューション市場はソリューションとサービスに分割されています。支払い方法の点では、支払い処理ソリューション市場はカード支払い、デジタルウォレット、その他に分類されます。業界垂直に基づいて、支払い処理ソリューションは、BFSI、小売および電子商取引、政府および公益事業、旅行およびホスピタリティ、ITおよび通信、その他に分かれています。地域別に、支払い処理ソリューション市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋 (APAC)、中東およびアフリカに分割されています。

セグメント分析：

決済方法に基づいて、決済処理ソリューション市場は、カード決済、デジタルウォレット、その他に分類されます。デジタルウォレットセグメントは、世界中の消費者による普及率の高さから、予測期間中に最も高いCAGRで成長すると予想されています。デジタルウォレットは、安全で簡単なモバイル決済処理に不可欠なものになりつつあります。デジタルウォレットは、暗号化やトークン化など、高度なセキュリティ機能をユーザーに提供します。顧客の信頼を高め、デジタル決済手段の普及を促進することで、このセグメントの市場を牽引しています。決済処理ソリューション市場の拡大は、非接触型決済の急増と関連しており、QRコードやNFC技術の導入が市場を牽引しています。国境を越えた取引にデジタルウォレットが利用できるようになったことも、決済処理ソリューション市場を牽引しています。デジタルウォレットは、ユーザーに特典やeウォレットロイヤルティプログラムなど、様々な特典を提供し、ユーザーがこれらのオンライン決済手段を採用するよう促しています。しかし、デジタルウォレットはユーザーがスマートフォンやその他のモバイルデバイスを介して取引することを可能にするため、予測期間中に市場を活性化させると予測されています。

地域分析：

北米は、予測期間中に大幅な成長が見込まれています。北米の決済処理ソリューション市場は、米国、カナダ、メキシコに区分されています。この地域は、決済処理ソリューションの導入率と投資額の高さから、世界の決済処理ソリューション市場において重要なシェアを占めています。Cisco Systems、Fiserv、Mastercard、Alphabet、Visa、Stripe、FIS Global、Square、PayU、ACI Worldwideなどのソリューションプロバイダーの存在が市場を牽引しています。これらの企業は、世界中の顧客をサポートするためにAIベースの決済処理ソリューションを継続的に開発しており、予測期間中に市場に機会を生み出すことが期待されています。例えば、2022年10月、Pelican/ACE Software Solutions Inc.は、Santander Consumer Bank AustriaにPayments as a Service（PaaS）ソリューションを提供するためのパートナーシップ契約を延長しました。複数の業界におけるAIベースの決済処理ソリューションの利用増加が、この地域の市場を牽引しています。しかし、決済処理ソリューションのメリットに対する認識の高まりと、研究開発への投資増加も、この地域の市場を牽引しています。

主要プレーヤー分析：

本レポートでは、Cisco Systems、Fiserv、Mastercard International Incorporated、Alphabet、Visa、Stripe、FIS Global、Square、PayU、ACI Worldwideといった主要決済処理ソリューションプレーヤーを紹介しています。

決済処理ソリューション市場の地域別分析

予測期間を通じて決済処理ソリューション市場に影響を与える地域的な動向と要因については、The Insight Partnersのアナリストが詳細に解説しています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東・アフリカ、中南米における決済処理ソリューション市場のセグメントと地域についても解説しています。

決済処理ソリューション市場レポートの範囲

決済処理ソリューション市場のプレーヤー密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

決済処理ソリューション市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品メリットへの認知度の向上といった要因によるエンドユーザーの需要増加に牽引され、急速に成長しています。需要の増加に伴い、企業はサービスを拡大し、消費者ニーズを満たすための革新を進め、新たなトレンドを捉えることで、市場の成長をさらに加速させています。

最近の動向：

決済処理ソリューション市場のプレーヤーは、無機的および有機的な戦略を積極的に採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

1. 2023年11月、Al Ansari Exchangeは、UAE中央銀行からStore Value Facilitiesおよび小売決済サービスプロバイダーのライセンスを承認されました。この革新的なプラットフォームは、企業と消費者に安全でユーザーフレンドリーな環境を提供し、迅速、安全、便利なデジタル取引を促進することで、デジタル取引を再定義することを目指しています。
2. 2023年6月、VisaはPismoを買収し、クラウドネイティブAPIを通じて、クライアントのデビットカード、クレジットカード、プリペイドカード、コマーシャルカードにわたるコアバンキングおよび発行者処理機能を提供しました。同社はまた、ブラジルのPixを含む新興決済レールへの接続とサポートも提供しています。
3. 2023年6月、Adyenはより迅速な決済処理のためのPayoutサービスを開始しました。このサービスにより、顧客は都合の良い方法でより早く資金を受け取ることができます。
4. 2022年5月、Square傘下のAfterpayはRite Aidと提携し、オンラインショッピングの顧客が追加料金なしで日用品を4回に分けて支払うことをサポートしました。
5. 2022年2月、Apple Inc.はiPhoneでTap to Payを導入し、小売業者や販売業者がApple Payソリューションを安全かつシームレスに利用できるようにしました。iPhoneでTap to Payを利用することで、企業はiPhoneの利便性とセキュリティを活用して非接触型決済を受け入れることができます。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

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ジャン＝エルヴェ・ジェン 会長, フューチャー・アナリティカ

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ピユーシュ・ナグパル 上級副社長, ハイビームグローバル

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安達幸彦 最高経営責任者（CEO）, ディープブルーLLC。

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ジョン・スズキ 社長兼最高経営責任者、取締役, BKテクノロジーズ

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チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

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