B2B2C 보험 시장 규모는 2023년 41억 달러에서 2025년 10억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 2031년까지 79억 8천만 달러에 이를 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년까지 연평균 성장률 8.7%로 성장할 것으로 예상됩니다. 기업 대 기업 대 소비자 또는 B2B2C는 한 사업체가 다른 사업체에 보험을 판매하는 보험 유통 유형입니다.
B2B2C 보험 시장 분석
B2B2C 보험 시장 전망은 주요 회사 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추산됩니다. 그러나 B2B2C 유통 모델은 최근 몇 년 동안 빠르게 발전하여 보험 사업 내부와 외부의 점점 더 많은 행위자들의 관심을 끌고 있습니다. 은행, 유틸리티, 전자 상거래, 소매업체 및 기타(예: 전문가 협회)는 가치 제안을 차별화하고 마진을 높이기 위해 소비자 또는 회원에게 보험 적용 범위를 제공하는 데 관심을 표명하고 있습니다.
B2B2C 보험
산업 개요
- 보험사가 은행, 소매업체, 전자상거래 업체, 통신 회사 등과 같은 중개자를 통해 보험 상품을 제공하는 B2B2C 보험 유통 모델은 많은 시장에서 성공을 거두었습니다. 이러한 추세는 디지털 플레이어의 고객 접근성 개선과 파트너 생태계에 보험을 통합하는 기술 발전으로 인해 가까운 미래에 가속화될 것으로 예상됩니다. 이로 인해 B2B2C 보험 시장이 상당히 확대될 것입니다.
- OEM, 통신 회사, 금융 기관은 특히 좋은 마진을 제공하는 보험과 같은 금융 상품을 유통하는 데 점점 더 관심을 갖고 있습니다. 일부 파트너는 보다 포괄적인 보험 옵션을 제공하기 위해 상품을 확대하고 있습니다.
- 내장형 보험은 이미 재산 및 책임 보험에 상당한 영향을 미쳤으며, 생명보험 및 건강보험 시장에는 아직 완전히 침투하지 못했지만 보험사들은 제품을 내장하고 고객에게 다가갈 새로운 방법을 모색하고 있습니다.
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B2B2C 보험 시장 동인
B2B2C 보험 시장을 주도할 Insurtech
- 최근 몇 년 동안 기술 개발로 인해 보험 산업은 비용 절감, 효율성, 그리고 개별 소비자의 요구에 맞춰 제공되는 서비스 증가 측면에서 큰 변화를 겪었습니다.
- 디지털화는 디지털 플랫폼과 생태계를 수용함으로써 B2B2C 보험 산업을 변화시키고 있습니다. 위치, 구매 습관, 지출 습관, 사회적 상호 작용을 포함한 고객 데이터에 대한 액세스를 통해 보험사는 더 나은 보호, 위험 완화, 청구 처리 및 시기적절한 지원을 위한 개인화된 보험 솔루션과 서비스를 만들 수 있습니다.
- 2023년 11월, Chubb는 B2B2C 파트너 조직이 디지털 보험 상품과 서비스에 더 쉽게 접근하고 테스트할 수 있도록 하는 최신 혁신의 데뷔를 발표했습니다. Chubb Studio는 통합 프로세스를 개선하여 회사의 다양한 디지털 보험 상품과 서비스에 접근하고자 하는 파트너에게 더 빠르고 사용자 정의가 가능하도록 하는 것을 목표로 합니다.
- 전자상거래 판매 지점에서 보험 상품의 교차 판매를 개척한 독일 InsurTech. 이 회사는 2012년 독일에서 설립되었으며 2015년 3월 시리즈 B 펀딩에서 800만 달러를 모금했습니다. 2016년 6월, Allianz는 이 스타트업과 투자 협업을 시작했습니다. 그들은 Assurant Product Protection이라는 미국과 캐나다의 Assurant와 협업을 시작했습니다.
B2B2C 보험
시장 보고서 세분화 분석
- B2B2C 보험 시장 보고서는 중개자를 기준으로 은행, 자산관리회사, 소매업체 및 기타로 구분됩니다.
- 은행 부문은 2023년에 상당한 B2B2C 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 은행을 통해 보험을 판매하는 방카슈랑스는 수년간 성공적인 전략이었습니다. 비보험 업체도 여러 지역에서 보험을 유통합니다.
B2B2C 보험
지역별 시장 분석
B2B2C 보험 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 북미는 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 B2B2C 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양(APAC)은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 B2B2C 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 위험 관리 및 보험에 대한 집중 증가가 이러한 성장에 기여했습니다. APAC에는 인도와 중국과 같은 많은 개발도상국이 있어 B2B2C 보험 시장 성장을 주도하고 있습니다.
B2B2C 보험
B2B2C 보험 시장 지역 통찰력
Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 B2B2C 보험 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 B2B2C 보험 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.
- B2B2C 보험 시장을 위한 지역별 데이터 얻기
B2B2C 보험 시장 보고서 범위
보고서 속성 | 세부 |
---|---|
2023년 시장 규모 | 41억 달러 |
2031년까지 시장 규모 | 79억 8천만 달러 |
글로벌 CAGR (2023-2031) | 8.7% |
역사적 데이터 | 2021-2023 |
예측 기간 | 2023-2031 |
다루는 세그먼트 | 유형별로
|
포함된 지역 및 국가 | 북아메리카
|
시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필 |
|
B2B2C 보험 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해
B2B2C 보험 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품 혜택에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.
시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.
B2B2C 보험 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.
- 에델바이스 일반보험회사
- AXA 보험
- BNP 파리바 SA
- 알리안츠 SE.
- 아시쿠라지오니 제네랄리 SpA
면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.
- B2B2C 보험 시장의 주요 기업 개요를 알아보세요
"B2B2C 보험 시장 분석"핵심 투자 전략과 지리적 위치를 기반으로 수행되었습니다. 유형 측면에서 시장은 생명 보험, 건강 보험, 재산 및 사고 보험으로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.
B2B2C 보험
시장 뉴스 및 최근 개발 사항
기업들은 B2B2C 보험 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다.
- 2023년 10월, Allianz Partners와 전 세계 보험 기술 기업인 Bolttech는 아시아 태평양과 미국에서 내장형 기기 및 가전제품 보호 보험을 제공하기 위한 관계를 형성했습니다. 전략적 파트너십 계약은 각 회사의 상호 보완적인 강점을 활용하여 동급 최고의 솔루션을 제공하고, 비즈니스 파트너가 필요한 시점에 고객 여정에 보험 및 보호 상품을 추가할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.
[출처: Allianz SE, 회사 홈페이지]
B2B2C 보험
시장 보고서 범위 및 제공물
시장 보고서 "B2B2C 보험 시장 규모 및 예측(2021-2031)"은 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.
- 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
- 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
- 주요 미래 트렌드
- 자세한 PEST 및 SWOT 분석
- 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
- 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
- 자세한 회사 프로필.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global B2B2C Insurance market are Edelweiss General Insurance Company Limited., AXA SA., BNP Paribas S.A., and Allianz SE.
The global B2B2C Insurance market is expected to reach US$ 7.98 billion by 2031.
The global B2B2C Insurance market was estimated to be US$ 4.10 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The use of AI and data analytics is impacting B2B2C Insurance, which is anticipated to bring new B2B2C Insurance market trends in the coming years.
insurtech and expanding digital channels are the major factors that propel the global B2B2C Insurance market growth.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Edelweiss General Insurance Company Limited.
- AXA SA.
- BNP Paribas S.A.
- Allianz SE.
- Assicurazioni Generali S.p.A.
- Berkshire Hathaway Inc.
- ICICI Lombard
- China Life Insurance
- Munich Re Group
- Prudential
- UnitedHealth Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.