2031년까지 상업 보험 시장 전략, 상위 플레이어, 성장 기회, 분석 및 예측

  • Report Code : TIPRE00039090
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
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상업 보험 시장 규모는 2023년 8,702억 달러에서 2031년 15,177억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지 연평균 성장률 7.2%로 확대될 것으로 예상됩니다. 전 세계적으로 부동산 가치 상승과 자연 재해 발생이 상업 보험 시장에 영향을 미칩니다. 게다가 국내외 사업 확장은 상업 보험 시장의 중요한 원동력입니다. 

 

상업 보험

시장 분석

 

상업용 부동산의 가치 상승과 자연 재해의 빈도는 상업용 보험 시장을 주도하는 중요한 요인입니다. 부동산 가치가 상승함에 따라 기업은 자산을 보호하기 위해 적절한 보험 적용이 필요합니다. 또한 자연 재해의 증가는 재산 피해와 사업 중단에 대한 보험 적용의 필요성을 강조합니다.

 

상업 보험

산업 개요

 

  • 상업 보험, 즉 비즈니스 보험은 정상적인 사업 운영 중에 발생할 수 있는 다양한 위험과 손실로부터 기업을 보호하도록 설계된 보험 범위 유형입니다. 소송, 사고, 자연 재해, 재산 피해 및 책임 청구와 같은 예상치 못한 사건에 대한 재정적 보호를 제공합니다.
  • 상업 보험은 사업체의 운영, 자산 및 재정적 안녕을 보호하는 데 도움이 되므로 사업체에 필수적입니다. 상당한 재정적 손실 또는 사업체의 폐쇄로 이어질 수 있는 예상치 못한 사건에 대한 안전망을 제공합니다.
  • 적절한 상업 보험에 가입함으로써 기업은 위험을 완화하고, 법적 요구 사항을 준수하며, 보호받고 있다는 안도감을 얻을 수 있습니다.

 

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상업 보험 시장:

Commercial Insurance Market
  • 이 보고서의 주요 시장 동향을 알아보세요.
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상업 보험

시장 동인 및 기회

 

 

상업 보험을 주도할 수 있는 다수의 보험 제공자의 가용성

시장 성장

 

  • 상업 보험 시장 성장은 주로 사업체 수의 증가와 사업 보장 옵션의 확장에 의해 주도됩니다. 이러한 성장은 보험 제공업체 간의 치열한 경쟁으로 이어졌고, 그 결과 모든 규모의 사업체에 광범위한 보장 옵션이 제공되었습니다.
  • 수많은 보험 제공업체의 가용성은 다양한 비즈니스 요구에 맞는 다양한 보험 정책을 제공함으로써 시장 상황을 개선했습니다. 게다가, 사업주들은 이제 시장에서 제공되는 일관된 보험료율에 따라 상업용 보험을 채택하는 경향이 더 큽니다. 이 요인은 상업용 보험 시장의 급속한 확장에 크게 기여했습니다.
  • 최근 S&P Global Market Intelligence의 순위에 따르면, State Farm Mutual Automobile Insurance Co.는 전 세계에서 가장 큰 재산 및 사고 보험사로서 1위를 차지했습니다. 인상적인 775억 9천만 달러의 직접 보험료를 기록한 State Farm은 업계의 선두 주자로 자리매김했습니다.

 

상업 보험

시장 보고서 세분화 분석

 

  • 기업 규모에 따라 상업 보험 시장 전망은 대기업과 중소기업으로 구분됩니다.
  • 대기업 부문은 2023년에 상당한 상업 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 대기업 부문의 성장은 대기업의 위험 인식이 높아진 데 기인할 수 있습니다. 이러한 기업들이 운영을 확장하고 점점 더 복잡한 위험에 직면함에 따라, 이들은 적극적으로 포괄적인 보험 솔루션을 찾고 있습니다. 이러한 솔루션은 귀중한 자산을 보호하고, 중단 없는 사업 운영을 유지하며, 잠재적 손실을 최소화하는 것을 목표로 합니다. 이에 따라 보험 제공업체는 이러한 대기업의 특정 요구 사항을 충족하도록 정책을 맞춤화하고 있습니다. 이러한 맞춤형 접근 방식은 대기업의 고유한 위험 관리 요구 사항을 해결함에 따라 이 부문의 성장을 촉진하고 있습니다.
  • 또한, 규제 준수는 대기업 부문을 이끄는 데 중요한 역할을 합니다. 대기업은 종종 복잡한 규제 요건에 직면하여 잠재적인 재정적 책임을 완화하기 위해 포괄적인 보험 적용 범위를 확보해야 하며, 이는 새로운 상업 보험 시장 트렌드를 가져올 것으로 예상됩니다.

 

상업 보험

지역별 시장 점유율 분석

 

상업 보험 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 아시아 태평양은 급속한 성장을 경험하고 있으며 2023년에 상당한 상업 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 시장 성장에 기여하는 한 가지 주요 요인은 급속한 경제 발전입니다. 이 지역의 국가들이 계속해서 강력한 경제 성장을 경험함에 따라 기업들은 운영을 확장하고 있으며, 그 결과 포괄적 보험 적용 범위에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 도시화 확대는 아시아 태평양 지역의 상업 보험 시장 성장을 견인하는 또 다른 요인입니다. 도시가 성장하고 인구가 도시 지역에 집중됨에 따라 기업은 고유한 위험과 과제에 직면하게 됩니다. 이로 인해 위험 관리의 중요성과 보험 보호의 필요성에 대한 인식이 높아졌습니다.

 

상업 보험

 

상업 보험 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 상업 보험 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 상업 보험 시장 세그먼트와 지리에 대해서도 설명합니다.

Commercial Insurance Market
  • 상업 보험 시장에 대한 지역별 특정 데이터 얻기

상업 보험 시장 보고서 범위

보고서 속성세부
2023년 시장 규모8702억 달러
2031년까지 시장 규모15177억 달러
글로벌 CAGR (2024-2031)7.2%
역사적 데이터2022-2024
예측 기간2024-2031
다루는 세그먼트산업별 수직별
  • 조작
  • 건설
  • IT 및 통신
  • 헬스케어
  • 에너지 및 유틸리티
  • 운송 및 물류
포함된 지역 및 국가북아메리카
  • 우리를
  • 캐나다
  • 멕시코
유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  • 러시아 제국
  • 이탈리아
  • 유럽의 나머지 지역
아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 호주
  • 아시아 태평양의 나머지 지역
남미 및 중미
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남미와 중미의 나머지 지역
중동 및 아프리카
  • 남아프리카 공화국
  • 사우디 아라비아
  • 아랍에미리트
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역
시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필
  • 에이온 PLC
  • 다이렉트 라인 보험 그룹 주식회사
  • 아메리칸 인터내셔널 그룹 주식회사
  • 윌리스 타워스 왓슨
  • 알리안츠
  • 악사
  • 아비바
  • 츤브
  • 취리히

 

상업 보험 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

상업 보험 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

상업 보험 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

  1. 에이온 PLC
  2. 다이렉트 라인 보험 그룹 주식회사
  3. 아메리칸 인터내셔널 그룹 주식회사
  4. 윌리스 타워스 왓슨
  5. 알리안츠

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.


Commercial Insurance Market

 

  • 상업 보험 시장의 주요 주요 업체 개요를 알아보세요

 

"상업용 보험 시장 분석"유형, 유통 채널, 기업 규모, 산업 수직 및 지리적 위치를 기준으로 수행되었습니다. 유형을 기준으로 시장은 상업용 자동차 보험, 상업용 재산 보험, 책임 보험, 해상 보험 등으로 세분화됩니다. 유통 채널을 기준으로 시장은 에이전트 및 브로커, 직접 대응 및 기타로 세분화됩니다. 기업 규모를 기준으로 시장은 대기업 및 중소기업으로 세분화됩니다. 산업 수직을 기준으로 시장은 제조, 건설, IT 및 통신, 의료, 에너지 및 유틸리티, 운송 및 물류 및 기타로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

 

상업 보험

시장 뉴스 및 최근 개발 사항

 

회사는 상업 보험 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다.  

  • 2023년 4월, American International Group Inc.(AIG)와 Stone Point는 고액 자산가 시장에 초점을 맞춘 Managing General Agency(MG)를 설립하기 위한 확정적 계약을 체결했습니다. 글로벌 금융 서비스 투자를 전문으로 하는 사모펀드인 Stone Point는 AIG와 협력하여 전문성을 활용하고 고액 및 초고액 자산가 세그먼트에 대한 제품 제공을 개선할 것입니다. 이 전략적 협력을 통해 AIG는 이 새로운 벤처의 강점을 활용하고 부유한 개인 및 가족의 고유한 요구 사항을 충족하도록 맞춤화된 우수한 솔루션을 제공할 수 있습니다.

[출처: American International Group Inc. (AIG), 회사 웹사이트]

  • 2023년 12월, 저명한 글로벌 전문 서비스 회사인 Aon plc는 최근 부동산 및 손해 중개, 혜택 컨설팅, 자산 관리 및 은퇴 플랜 자문 서비스의 선도적인 중견 시장 공급업체인 NFP를 인수하기 위한 확정적 계약 체결을 발표했습니다. 인수는 NFP의 주요 자본 스폰서인 Madison Dearborn Partners(MDP)와 관련된 펀드와 HPS Investment Partners와 제휴한 펀드에서 이루어질 예정입니다.

[출처: Aon plc, 회사 홈페이지] 

 

상업 보험

시장 보고서 범위 및 제공물

 

"상업 보험 시장 규모 및 예측(2021-2031)"에 대한 시장 보고서는 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

  • 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
  • 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
  • 주요 미래 트렌드
  • 자세한 PEST 및 SWOT 분석
  • 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
  • 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체, 최근 개발 사항을 포함한 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
  • 자세한 회사 프로필.
  • Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
  • PEST and SWOT Analysis
  • Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
  • Industry and Competitive Landscape
  • Excel Dataset
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What will be the market size of the global commercial insurance market by 2031?

The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.

What are the driving factors impacting the global commercial insurance market?

The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.

Which are the key players holding the major market share of the global commercial insurance market?

The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.

What are the future trends of the global commercial insurance market?

Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.

What is the estimated market size for the global commercial insurance market in 2023?

The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.