2031년까지 상업 보험 시장 전략, 상위 플레이어, 성장 기회, 분석 및 예측

상업 보험 시장 규모는 2023년 8,702억 달러에서 2031년 15,177억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지 연평균 성장률 7.2%로 확대될 것으로 예상됩니다. 전 세계적으로 부동산 가치 상승과 자연 재해 발생이 상업 보험 시장에 영향을 미칩니다. 게다가 국내외 사업 확장은 상업 보험 시장의 중요한 원동력입니다. 

상업 보험

시장 분석

상업용 부동산의 가치 상승과 자연 재해의 빈도는 상업용 보험 시장을 주도하는 중요한 요인입니다. 부동산 가치가 상승함에 따라 기업은 자산을 보호하기 위해 적절한 보험 적용이 필요합니다. 또한 자연 재해의 증가는 재산 피해와 사업 중단에 대한 보험 적용의 필요성을 강조합니다.

상업 보험

산업 개요

• 상업 보험, 즉 비즈니스 보험은 정상적인 사업 운영 중에 발생할 수 있는 다양한 위험과 손실로부터 기업을 보호하도록 설계된 보험 범위 유형입니다. 소송, 사고, 자연 재해, 재산 피해 및 책임 청구와 같은 예상치 못한 사건에 대한 재정적 보호를 제공합니다.
• 상업 보험은 사업체의 운영, 자산 및 재정적 안녕을 보호하는 데 도움이 되므로 사업체에 필수적입니다. 상당한 재정적 손실 또는 사업체의 폐쇄로 이어질 수 있는 예상치 못한 사건에 대한 안전망을 제공합니다.
• 적절한 상업 보험에 가입함으로써 기업은 위험을 완화하고, 법적 요구 사항을 준수하며, 보호받고 있다는 안도감을 얻을 수 있습니다.

상업 보험 시장: 전략적 통찰력

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시장 동인 및 기회

상업 보험을 주도할 수 있는 다수의 보험 제공자의 가용성

시장 성장

• 상업 보험 시장 성장은 주로 사업체 수의 증가와 사업 보장 옵션의 확장에 의해 주도됩니다. 이러한 성장은 보험 제공업체 간의 치열한 경쟁으로 이어졌고, 그 결과 모든 규모의 사업체에 광범위한 보장 옵션이 제공되었습니다.
• 수많은 보험 제공업체의 가용성은 다양한 비즈니스 요구에 맞는 다양한 보험 정책을 제공함으로써 시장 상황을 개선했습니다. 게다가, 사업주들은 이제 시장에서 제공되는 일관된 보험료율에 따라 상업용 보험을 채택하는 경향이 더 큽니다. 이 요인은 상업용 보험 시장의 급속한 확장에 크게 기여했습니다.
• 최근 S&P Global Market Intelligence의 순위에 따르면, State Farm Mutual Automobile Insurance Co.는 전 세계에서 가장 큰 재산 및 사고 보험사로서 1위를 차지했습니다. 인상적인 775억 9천만 달러의 직접 보험료를 기록한 State Farm은 업계의 선두 주자로 자리매김했습니다.

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시장 보고서 세분화 분석

• 기업 규모에 따라 상업 보험 시장 전망은 대기업과 중소기업으로 구분됩니다.
• 대기업 부문은 2023년에 상당한 상업 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 대기업 부문의 성장은 대기업의 위험 인식이 높아진 데 기인할 수 있습니다. 이러한 기업들이 운영을 확장하고 점점 더 복잡한 위험에 직면함에 따라, 이들은 적극적으로 포괄적인 보험 솔루션을 찾고 있습니다. 이러한 솔루션은 귀중한 자산을 보호하고, 중단 없는 사업 운영을 유지하며, 잠재적 손실을 최소화하는 것을 목표로 합니다. 이에 따라 보험 제공업체는 이러한 대기업의 특정 요구 사항을 충족하도록 정책을 맞춤화하고 있습니다. 이러한 맞춤형 접근 방식은 대기업의 고유한 위험 관리 요구 사항을 해결함에 따라 이 부문의 성장을 촉진하고 있습니다.
• 또한, 규제 준수는 대기업 부문을 이끄는 데 중요한 역할을 합니다. 대기업은 종종 복잡한 규제 요건에 직면하여 잠재적인 재정적 책임을 완화하기 위해 포괄적인 보험 적용 범위를 확보해야 하며, 이는 새로운 상업 보험 시장 트렌드를 가져올 것으로 예상됩니다.

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지역별 시장 점유율 분석

상업 보험 시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 아시아 태평양은 급속한 성장을 경험하고 있으며 2023년에 상당한 상업 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 시장 성장에 기여하는 한 가지 주요 요인은 급속한 경제 발전입니다. 이 지역의 국가들이 계속해서 강력한 경제 성장을 경험함에 따라 기업들은 운영을 확장하고 있으며, 그 결과 포괄적 보험 적용 범위에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 도시화 확대는 아시아 태평양 지역의 상업 보험 시장 성장을 견인하는 또 다른 요인입니다. 도시가 성장하고 인구가 도시 지역에 집중됨에 따라 기업은 고유한 위험과 과제에 직면하게 됩니다. 이로 인해 위험 관리의 중요성과 보험 보호의 필요성에 대한 인식이 높아졌습니다.

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상업 보험 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 상업 보험 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 상업 보험 시장 세그먼트와 지리에 대해서도 설명합니다.

상업 보험 시장 보고서 범위

상업 보험 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

상업 보험 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

상업 보험 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

1. 에이온 PLC
2. 다이렉트 라인 보험 그룹 주식회사
3. 아메리칸 인터내셔널 그룹 주식회사
4. 윌리스 타워스 왓슨
5. 알리안츠

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.

"상업용 보험 시장 분석"유형, 유통 채널, 기업 규모, 산업 수직 및 지리적 위치를 기준으로 수행되었습니다. 유형을 기준으로 시장은 상업용 자동차 보험, 상업용 재산 보험, 책임 보험, 해상 보험 등으로 세분화됩니다. 유통 채널을 기준으로 시장은 에이전트 및 브로커, 직접 대응 및 기타로 세분화됩니다. 기업 규모를 기준으로 시장은 대기업 및 중소기업으로 세분화됩니다. 산업 수직을 기준으로 시장은 제조, 건설, IT 및 통신, 의료, 에너지 및 유틸리티, 운송 및 물류 및 기타로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

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시장 뉴스 및 최근 개발 사항

회사는 상업 보험 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다.  

• 2023년 4월, American International Group Inc.(AIG)와 Stone Point는 고액 자산가 시장에 초점을 맞춘 Managing General Agency(MG)를 설립하기 위한 확정적 계약을 체결했습니다. 글로벌 금융 서비스 투자를 전문으로 하는 사모펀드인 Stone Point는 AIG와 협력하여 전문성을 활용하고 고액 및 초고액 자산가 세그먼트에 대한 제품 제공을 개선할 것입니다. 이 전략적 협력을 통해 AIG는 이 새로운 벤처의 강점을 활용하고 부유한 개인 및 가족의 고유한 요구 사항을 충족하도록 맞춤화된 우수한 솔루션을 제공할 수 있습니다.

[출처: American International Group Inc. (AIG), 회사 웹사이트]

• 2023년 12월, 저명한 글로벌 전문 서비스 회사인 Aon plc는 최근 부동산 및 손해 중개, 혜택 컨설팅, 자산 관리 및 은퇴 플랜 자문 서비스의 선도적인 중견 시장 공급업체인 NFP를 인수하기 위한 확정적 계약 체결을 발표했습니다. 인수는 NFP의 주요 자본 스폰서인 Madison Dearborn Partners(MDP)와 관련된 펀드와 HPS Investment Partners와 제휴한 펀드에서 이루어질 예정입니다.

[출처: Aon plc, 회사 홈페이지] 

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시장 보고서 범위 및 제공물

"상업 보험 시장 규모 및 예측(2021-2031)"에 대한 시장 보고서는 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
• 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
• 주요 미래 트렌드
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체, 최근 개발 사항을 포함한 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
• 자세한 회사 프로필.

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

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Insight Partners의 SCADA 시스템 시장 보고서는 포괄적이며, 현재 동향과 미래 전망에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 팀은 매우 전문적이고, 신속하게 대응하며, 처음부터 끝까지 지원해 주었습니다. 저희는 매우 만족하며 Insight Partners의 서비스를 적극 추천합니다.

란 케뎀 파트너, Reali Technologies LTDs

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

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피유시 나그팔 수석 부사장, 하이빔 글로벌

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아다치 유키히코 대표이사, 딥블루 주식회사

The Insight Partners에서 시장 보고서를 구매한 것은 이번이 처음입니다. 처음에는 확신이 없었지만, 웹사이트를 방문하고 나서 위험을 감수하고 시장 보고서를 구매하는 것이 더 편하다는 것을 알게 되었습니다. 보고서의 품질과 고객 서비스에 매우 만족합니다. 처음 보고서를 보고 몇 가지 질문과 의견이 있었지만, 분석가와 이메일로 몇 차례 대화를 나눈 후, 전략 기획 과정에 참고할 수 있는 보고서를 확보했다고 생각합니다. 시간을 내어 긍정적인 경험을 선사해 주셔서 정말 감사합니다. 다른 사람들에게도 귀사의 서비스를 적극 추천할 것이며, 추가적인 시장 데이터가 필요할 때면 가장 먼저 귀사에 연락하겠습니다.

존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

나이지리아 감염성 질환 IVD 시장 관련 정보 요청에 응해 주신 귀사의 지원과 전문성에 감사드립니다. 귀사의 인내심과 지도, 그리고 할인 혜택을 기꺼이 제공해 주셔서 결국 계약을 성사시킬 수 있었습니다. 첫 만남을 통해 귀사가 저에게 심어주신 좋은 인상을 바탕으로 앞으로도 The Insight Partners와 함께할 수 있기를 기대합니다.

치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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