Consumer Credit Market Growth, Share, and Size | 2031
소비자 신용 시장 규모 및 동향
소비자 신용 시장 규모는 2023년 121억 8천만 달러에서 2031년 186억 6천만 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 2023년부터 2031년까지 연평균 성장률(CAGR) 5.4%로 확장될 것으로 예상됩니다. 소비자 부채라고도 하는 소비자 신용은 상품이나 서비스를 구입하기 위해 발생하는 개인 부채입니다. 모든 종류의 개인 대출이 소비자 신용으로 분류될 수 있지만 이 문구는 소액의 무담보 부채를 나타내는 데 가장 일반적으로 사용됩니다. 소비자 신용 통계는 경제의 건전성을 모니터링하는 핵심 지표입니다. 이는 특정 경제에서 소비자의 소비력을 전달합니다.
소비자 신용 시장 분석
신용은 그렇지 않은 고객의 중요한 소비 원동력입니다. 특정 제품을 구매할 여유가 없습니다. 더 많은 사람들이 온라인 쇼핑을 함에 따라 민첩한 기술 기업이 주로 설계하고 고객 여정에 원활하게 통합되는 POS 금융을 위한 혁신적인 디지털 솔루션이 기존 은행의 부적절한 디지털 역량을 경계하는 밀레니얼 쇼핑객들 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 기술 발전과 지원 규제로 인해 이러한 새로운 경쟁업체는 대출 가치 사슬에 대한 기존 기업의 통제를 방해하고 더 빠르고, 더 개인화되고, 더 효율적인 서비스 제공을 기반으로 경쟁하기가 더 쉬워졌습니다. 규제로 인해 여러 금융 서비스 제공업체와의 파트너십 구축이 그 어느 때보다 쉬워짐에 따라 이전에 소비자를 은행에 묶어두었던 충성심과 관성은 유럽 전역에서 사라지고 있습니다.
소비자 신용 < Strong>업계 개요
- 소비자 신용 시장의 성장을 이끄는 주요 요인 중 일부는 도시 생활 방식의 변화, 전 세계 모든 지역에서의 전자 상거래의 급속한 확산, 기술 발전 및 기타. 예를 들어, 인공지능의 도입은 소비자 대출의 근본적인 프로세스를 변화시킬 것입니다. AI 기술은 관리 업무를 개선하고 단순화하여 은행 직원이 고객 연결에 더 많은 시간을 할애할 수 있도록 설계되었습니다. AI 기반 상호 작용을 통해 원활한 고객 온보딩이 가능하고 위험 및 규정 준수 의무에 대한 처리 시간이 단축됩니다. 긍정적인 소비자 경험은 고객 충성도와 추천을 높일 수 있습니다.
- 한 국가의 소비자 신용 사업은 해당 국가 소비자의 지출 행동에 크게 좌우됩니다. 예를 들어, 영국의 2023년 소비자 카드 지출은 전년 동기 대비 4.1% 증가했는데, 이는 영국인들이 성장으로 인해 새 옷, 외식, 주택 개조 비용을 줄임에 따라 2022년 관찰된 증가율(10.6%)보다 훨씬 낮은 수치입니다. 인플레이션과 가족 비용. 반면, 소비자는 즐거움과 공유된 경험의 순간을 계속해서 우선시하여 여행, 엔터테인먼트, 술집과 바 분야의 성장을 주도했습니다.
소비자 신용 시장의 동인
소비자 신용 시장을 주도하기 위한 지출 유연성에 대한 요구
- 소비자 대출을 제공하면 오늘날 고객이 원하는 유연성을 제공하여 전환율을 높일 수 있습니다. Foreign & Colonial Investment Trust의 Millennial Money Survey에 따르면 밀레니얼 세대의 16%는 매달 돈을 저축하지 않으며 780만 명은 저축이 전혀 없습니다.
- 밀레니얼 세대는 여행, 외식, 오락과 같은 경험을 전통적인 자산 소유보다 더 중요하게 여기는 경우가 많습니다. 집과 자동차. 결과적으로 개인은 이러한 경험에 자금을 조달하기 위해 신용 카드 및 개인 대출에 더 많이 의존하게 되어 소비자 신용 시장의 수요를 촉진할 수 있습니다.
소비자 신용 소비자 신용 Strong> 시장 보고서 세분화 분석 p> 소비자 신용 지역별 시장 분석 소비자 신용 시장 보고서의 범위는 다음과 같습니다. 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 5개 지역으로 나뉩니다. 아프리카, 남미. 북미 지역은 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 소비자 신용 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 위험 관리 및 보험에 대한 관심 증가가 이러한 성장에 기여했습니다. 북미 지역에는 미국, 캐나다 등 많은 개발도상국이 있어 소비자 신용 시장 성장을 주도하고 있습니다. 소비자 신용 시장 보고서 범위 '소비자 신용시장 분석'은 핵심 투자 전략과 지리를 바탕으로 진행됐다. 신용 유형에 따라 시장은 회전 신용과 비회전 신용으로 구분됩니다. 지역을 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 지역으로 분류됩니다. 아프리카 및 남아메리카. 보고서 속성 세부정보 2023년 시장 규모 121억 8천만 달러 2031년 시장 규모 USD 186억 달러 글로벌 CAGR(2023~2031) 5.4% 실제 데이터 p> 2021 – 2023 예측 기간 2024 – 2031< /p> 보고 범위 시장 규모 및 예측(US$), 시장 동인 & 추세 분석, PEST 분석, 주요 기회, 지역 및amp; 국가 분석, 경쟁 환경, 회사 프로필 부문별 적용 범위 유형(회전 크레딧, 비회전 크레딧); 서비스 유형(신용 서비스, 소프트웨어 및 IT 지원 서비스) 발행자(은행 및 금융회사, 신용협동조합 및 기타) 결제 수단(자동 입금, 직불 카드 및 기타) 지역 적용 범위 북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미, 중동 및 아프리카 지원 국가 미국 ; 캐나다; 멕시코; 영국; 독일; 프랑스, 러시아, 이탈리아; 중국; 인도; 일본; 대한민국; 호주; 브라질; 아르헨티나; 사우디 아라비아; 아랍에미리트; 남아프리카 시장 리더 및 주요 회사 프로필 American Express, US Bank, Citi, Wells Fargo Bank, Capital One Bank, Revolut, Barclays, Discover, Finastra, Affirm 소비자 신용 시장 뉴스 및 최근 개발< /p> 기업들은 소비자 신용 시장에서 인수합병과 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 발전 상황은 다음과 같습니다. [출처: Barclays PLC, 회사 웹사이트] 소비자 신용 시장 보고서 범위 및amp; 산출물 시장 보고서 "소비자 신용 시장 규모 및 예측(2021~2031)"은 아래 영역을 다루는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
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![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.
The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.
The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.
Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.
- American Express
- U.S. Bank
- Citi
- Wells Fargo Bank
- Capital One Bank
- Revolut
- Barclays
- Discover
- Finastra
- Affirm
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.