Insurance Third-Party Administrator Market Growth by 2031
보험 제3자 관리자 시장 규모는 2023년 2,560억 2천만 달러에서 2031년에는 5,446억 7천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 시장은 2023년부터 2031년까지 연평균 성장률(CAGR) 9.9%를 기록할 것으로 예상됩니다. 디지털 제3자 관리자는 향후 몇 년 동안 주요 시장 추세로 남아 있습니다.
보험 제3자 관리자 시장 분석
보험 청구 절차는 복잡하고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 제3자 관리자는 보험 계약자가 보험 혜택을 청구하도록 도울 수 있습니다. 그들은 청구 절차 전반에 걸쳐 보험 계약자에게 안내하고 그들을 대신하여 청구서를 제출합니다. 청구가 접수되면 제3자 관리자가 이를 조사하고 확인합니다. 이들 서비스는 다양한 요구 사항에 맞게 맞춤화될 수 있습니다. 또한 보험사는 특정 요구 사항에 따라 제3자 관리자와 체결한 계약을 맞춤화할 수 있습니다. 기타 주목할만한 보험 제3자 관리자 서비스 제공에는 건강 혜택 보고 및 분석, 청구 심사, 플랜 회원을 위한 고객 서비스, 의료 서비스 제공자 네트워크 액세스, 상세한 의료 비용 보고, 중개인 및 건강 보험 컨설턴트와의 협업이 포함됩니다. 청구 프로세스의 복잡성이 급증하면서 건강 보험 관리자에 대한 수요가 증가함에 따라 보험 제3자 관리자 시장 의 성장이 가속화되고 있습니다 . 또한, 보험산업의 확산은 향후 시장 성장의 기회를 창출합니다. 디지털 제3자 관리자가 시장에서 중요한 추세로 떠오르고 있습니다. 반면, 데이터 개인 정보 보호 문제와 보안 문제는 보험 제3자 관리자 시장의 성장을 제한합니다.
보험 제3자 관리자 시장 개요
제3자 관리자는 보험 플랜과 관련된 관리 및 운영 작업을 처리하는 개체입니다. 행정 업무에는 청구 처리, 소비자 등록, 보험료 징수, 연방 규정 준수 등이 포함되는 경우가 많습니다. 제3자 관리자는 건강 보험 정책을 작성하지는 않지만 구현을 보장하는 데 도움을 줍니다. 한 명의 제3자 관리자가 여러 보험사와 협력할 수 있습니다. 제3자 관리자는 일반적으로 건강 보험과 연결되어 있지만 보험 업계의 다양한 다른 부문에도 고용되어 있습니다. 상업 책임 보험사와 퇴직 계획 관리자는 청구 조정자 또는 고객 서비스 담당자 역할을 할 제3자 관리자를 고용하는 경우가 많습니다. 제3자 관리자 회사는 주요 다국적 기업이 될 수 있으며, 제3자 관리자 인증을 받은 개인도 독립 계약자로 활동할 수 있습니다.
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보험 제3자 관리자 시장:
CAGR(2023~2031)9.9%- 시장규모 2023년
US$ 2,560억 2천만 - 2031년 시장 규모
5,446억 7천만 달러
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시장 역학
- 건강보험사에 대한 선호 증가, 보험 청구 복잡성 증가
- 디지털 제3자 관리자
- 보험산업의 확산
주요 선수
- 세지윅
- 크로포드 앤 컴퍼니
- 코벨 주식회사
- 유나이티드 헬스케어 서비스 LLC
- Helmsman 관리 서비스, LLC
- 찰스 테일러
- 엑슬서비스 홀딩스, Inc.
- 갤러거 바셋 서비스 LLC
- 메리테인 헬스(Meritain Health, Inc)
지역 개요
![지역 개요](https://www.theinsightpartners.com/assets/images/rd_int_img/ig-regional.png)
- 북아메리카
- 유럽
- 아시아 태평양
- 남미 및 중미
- 중동 및 아프리카
시장 세분화
![시장 부문](https://www.theinsightpartners.com/assets/images/rd_int_img/cust_bullet_danger.png)
- 보건 의료
- 은퇴 계획
- 상업 일반 책임 보험사
- 기타 보험 유형
![시장 부문](https://www.theinsightpartners.com/assets/images/rd_int_img/cust_bullet_warning.png)
- 대기업
- 중소기업
- 샘플 PDF는 정성적, 정량적 분석을 통해 콘텐츠 구조와 정보의 성격을 보여줍니다.
보험 제3자 관리자 시장 동인 및 기회
건강 보험 관리자에 대한 선호도 증가로 시장 성장 촉진
제3자 관리자는 보험 회사와 보험 계약자 간의 중재자 역할을 합니다. 그들은 건강 보험 회사를 대신하여 청구 처리, 고객 지원 제공, 지불 거래 관리와 같은 특정 서비스를 감독합니다. 이러한 서비스 제공자는 건강 보험의 다양한 측면을 처리하는 데 중추적인 역할을 합니다. 보험 계약자의 중요한 기록을 전용 데이터베이스에 유지하고 원활한 백엔드 지원을 제공합니다. 제3자 관리자는 보험 계약자의 청구가 올바르게 처리되도록 보장합니다. 그들은 자신이 관리하는 병원이 네트워크 멤버십 표준을 충족하도록 보장하여 번거로움 없는 청구 해결을 가능하게 합니다. 여러 제3자 관리자가 제공하는 다양한 부가 가치 서비스에는 전문 상담, 구급차 서비스, 의료 용품, 웰빙 프로그램, 생활 방식 관리, 24시간 무료 전화 상담 서비스, 의료 시설 등이 포함됩니다. Oriental Insurance, New India Assurance, National Insurance 및 United India와 같은 보험사는 Vidal Health Insurance TPA, Health Insurance TPA of India Ltd, Focus Health Services TPA Pvt.에서 제공하는 관리자 서비스를 선택합니다. Ltd, Family Health Plan Insurance TPA Limited 등이 있습니다. 따라서 의료 보험에 제3자 관리자를 광범위하게 적용하면 시장 성장이 촉진됩니다.
보험산업의 확산으로 시장 기회 창출
국가가 성장하고 사람들이 더 많은 재량 소득을 얻음에 따라 생명, 건강, 재산 보험과 같은 보험 상품의 가치를 감당하고 인식할 수 있는 가능성이 더 높아집니다. 이는 재정적 안정을 위해 노력하는 급성장하는 중산층의 경우 특히 그렇습니다. 질병, 사고, 자연재해 등 예상치 못한 상황으로 인해 재정적 손실이 발생할 가능성에 대한 사람들의 인식이 점점 더 높아지고 있습니다. 결과적으로 개인, 기업 및 기타 단체는 영향으로부터 자신을 보호하기 위해 보험 정책을 찾고 있으며, 이는 이러한 위험 관리에 도움이 될 수 있는 보험 솔루션에 대한 수요를 촉진합니다. 연방 보험청(FIO)에 따르면 2022년 미국에는 667개의 L&H 보험사, 2,656개의 P&C 보험사, 1,355개의 건강 보험사가 있었습니다. 인도 브랜드 자산 재단(IBEF)에 따르면 보험 산업은 상당한 성장을 보이고 있는 프리미엄 부문 중 하나입니다. 인도에서의 확장. 보험 부문의 이러한 상승 추세는 수익 증가와 직업에 대한 인식 증가에 기인할 수 있습니다. 인도는 신흥 경제국 중 6번째로 큰 생명 보험 시장을 보유하고 있으며 연간 32~34%의 속도로 성장하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 업계는 경쟁사 간의 치열한 경쟁을 경험해 왔습니다. 더욱이, 보험 부문은 조직의 재무 및 운영 안정성에 상당한 위협이 되는 매우 역동적인 규제 복잡성을 포함하여 수많은 제약에 직면해 있습니다. 따라서 보험 산업의 지속적인 확산은 보험 제3자 관리자 시장의 성장 기회를 창출하고 있습니다.
보험 제3자 관리자 시장 보고서 세분화 분석
보험 제3자 관리자 시장 분석의 도출에 기여한 주요 세그먼트는 유형과 최종 사용자입니다.
- 유형에 따라 시장은 의료, 퇴직 계획, 상업용 일반 책임 보험 및 기타 보험 유형으로 분류됩니다. 2023년에는 헬스케어 부문이 시장을 지배했습니다.
- 최종 사용자 측면에서 시장은 대기업과 중소기업으로 분류됩니다. 2023년에는 대기업 부문이 시장을 장악했습니다.
지역별 보험 제3자 관리자 시장 점유율 분석
- 보험 제3자 관리자 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양(APAC), 중동 및 아프리카(MEA), 중남미 등 5개 주요 지역으로 분류됩니다. 2023년에는 북미가 시장을 장악했고, APAC와 유럽이 각각 뒤를 이었습니다.
- 미국, 캐나다, 멕시코는 북미의 주요 경제국 중 하나입니다. 이 지역은 글로벌 보험 제3자 관리자 시장에서 상당한 비중을 차지합니다. 이 관리자는 보험 회사를 위한 청구 업무 및 기타 다양한 서비스를 처리합니다. 북미는 고도로 발전된 지역이다. 이 지역의 기업은 비즈니스 워크플로우와 운영을 단순화하기 위해 고급 솔루션을 널리 채택하고 있습니다. 보험 산업의 지속적인 디지털화는 북미 지역의 보험 제3자 관리자 시장 성장을 촉진하는 요인 중 하나입니다. 예를 들어, 2023년 10월 LIDP는 글로벌 디지털 우선 서비스형 비즈니스 프로세스(BPaaS) 제공업체인 Sutherland와 제휴하여 혁신적이고 포괄적인 솔루션을 출시했습니다. 디지털 도구와 AI는 미들 오피스와 백오피스의 디지털화와 고객 경험(CX)을 촉진하는 동시에 보험사 비즈니스와 성장에 대한 보다 정확한 통찰력을 제공합니다.
보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위
보고서 속성 | 세부 |
---|---|
2023년 시장규모 | 미화 2,560억 2천만 달러 |
2031년까지 시장 규모 | 미화 5,446억 7천만 달러 |
글로벌 CAGR(2023~2031) | 9.9% |
과거 데이터 | 2021-2022 |
예측기간 | 2024년부터 2031년까지 |
해당 세그먼트 | 보험 유형별
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해당 지역 및 국가 | 북아메리카
|
시장 리더 및 주요 회사 프로필 |
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- 샘플 PDF는 정성적, 정량적 분석을 통해 콘텐츠 구조와 정보의 성격을 보여줍니다.
보험 제3자 관리자 시장 뉴스 및 최근 개발
보험 제3자 관리자 시장은 중요한 기업 간행물, 협회 데이터 및 데이터베이스를 포함하는 1차 및 2차 조사 후 정성적 및 정량적 데이터를 수집하여 평가됩니다. 보험 제3자 관리자 시장의 몇 가지 발전 사항은 다음과 같습니다. Sedgwick은 인공 지능 기반(AI) 기술 프로그램에 대한 몇 가지 새로운 업데이트를 발표했습니다. 기술 목표는 예측, 해결 및 자동화를 통해 청구 프로세스를 가속화하는 것입니다. 청구 수명주기의 단계를 개선하여 소비자 경험을 향상하고 청구 해결을 간소화합니다.
(출처: Sedgwick, 보도 자료, 2024년 5월)
- Crawford & Company의 영국 내 제3자 관리 사업부인 Crawford TPA는 영국의 보험 기술 회사인 AIS(Automated Insurance Solutions)와 협력하여 영국 내 자동차 보험 청구 처리 속도를 더욱 빠르게 지원합니다. Crawford TPA는 성장하는 디지털 청구 관리 생태계의 일부로 AIS의 자동화된 자동차 청구 책임 평가 도구인 BAIL을 사용할 예정입니다.
(출처: Crawford & Company, 보도 자료, 2022년 5월)
보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위 및 결과물
"보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측(2021~2031)"에서는 아래에 언급된 영역을 다루는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.
- 범위에 포함되는 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측
- 보험 제3자 관리자 시장 동향과 동인, 제한 사항, 주요 기회와 같은 시장 역학
- 상세한 PEST 및 SWOT 분석
- 주요 시장 동향, 글로벌 및 지역 프레임워크, 주요 업체, 규정 및 최근 시장 개발을 다루는 보험 제3자 관리자 시장 분석
- 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 플레이어, 보험 제3자 관리자 시장의 최근 개발을 다루는 산업 환경 및 경쟁 분석
- 자세한 회사 프로필
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
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Segment Covered
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![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The global third-party administrator market was estimated to be US$ 356.42 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 9.7 % during the forecast period 2023 - 2030.
Technological innovations in the market, which is anticipated to play a significant role in the global third-party administrator market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global third-party administrator market are Sedgwick, Crawford & Company, CorVel, United Healthcare Services, Inc., and Helmsman Management.
The global third-party administrator market is expected to reach US$ 747.50 billion by 2031.
Increasing demand from the healthcare industry and growing digitalization are the major factors that propel the global third-party administrator market.
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.