보험 제3자 관리자 시장 분석 및 규모, 점유율, 성장, 추세별 2031년 전망

보험 제3자 관리자 시장 규모는 2024년 4억 1,350만 달러에서 2031년 6억 8,116만 달러로 성장할 것으로 예상됩니다. 2025년부터 2031년까지 연평균 성장률 7.6%를 기록할 것으로 예상됩니다. 디지털 제3자 관리자는 향후 몇 년 동안 시장에 새로운 트렌드를 가져올 것으로 예상됩니다.

보험 제3자 관리자 시장 분석

제3자 관리자는 보험 플랜과 관련된 행정 및 운영 업무를 처리합니다. 행정 업무에는 연방 규정을 준수하면서 보험금 청구 처리, 소비자 등록, 보험료 징수가 포함됩니다. 제3자 관리자는 건강 보험 플랜의 정책을 수립하지는 않지만, 정책 이행을 보장합니다. 한 명의 제3자 관리자가 여러 보험사와 협력할 수 있으며, 일반적으로 건강 보험과 연계되어 보험 업계의 다양한 분야에 종사합니다. 상업 배상 책임 보험사와 퇴직 플랜 관리자는 종종 제3자 관리자를 고용하여 손해사정인이나 고객 서비스 담당자로 일하게 합니다. 제3자 관리자 회사는 주요 다국적 기업일 수 있으며, 제3자 관리자 자격증을 소지한 개인은 독립 계약자로 일할 수도 있습니다.

보험 제3자 관리자 시장 개요

보험금 청구 절차는 복잡하고 시간이 많이 소요될 수 있습니다. 이러한 경우, 제3자 관리자가 보험 가입자의 보험금 청구를 도울 수 있습니다. 관리자는 보험 가입자를 대신하여 청구 절차를 안내하고 청구를 접수합니다. 청구가 접수되면 제3자 관리자가 이를 조사하고 확인합니다. 또한, 보험사는 특정 요구에 따라 제3자 관리자와의 계약을 맞춤 설정할 수 있습니다. 이러한 서비스는 의료 혜택 보고 및 분석, 청구 심사, 플랜 가입자를 위한 고객 서비스, 의료 서비스 제공자 네트워크 접속, 상세한 의료비 보고, 그리고 브로커 및 건강 보험 컨설턴트와의 협업을 제공합니다.

보험 제3자 관리자 시장: 전략적 통찰력

보험 제3자 관리자 시장 동인 및 기회

보험 청구의 복잡성 증가

보험 청구 관리란 보험 계약자가 제기하는 보험 청구를 체계적으로 처리하고 처리하는 과정을 의미합니다. 청구 접수, 심사, 조정, 최종 정산은 청구 절차의 일반적인 단계입니다. 각 단계는 매우 중요하며, 정확한 문서 작성과 보험 회사와의 협의가 필요합니다. 여기에는 최초 청구 접수부터 지급 또는 거부까지의 과정이 포함됩니다. 보험 청구 처리는 보험 계약자가 마땅히 받아야 할 보상금 및 기타 혜택을 받을 수 있도록 보장하는 데 필수적입니다. 사업주는 여러 보험 계약으로 인해 보험 청구 협상에 어려움을 겪습니다. 또한, 많은 사람들이 청구 과정에서 지연, 논쟁, 거부를 경험합니다. 고액 손실이나 사기 혐의가 관련된 복잡한 청구는 조사관을 고용하여 평가합니다. 청구 절차는 방대한 문서 작성, 보험 손해사정인과의 소통, 특정 날짜 준수가 요구되므로 까다로울 수 있습니다. 청구를 철저히 문서화하려면 증거, 증인 진술, 기타 관련 세부 정보를 수집해야 합니다.

보험 산업의 확산

생명, 건강, 재산 보험과 같은 보험 상품의 가치는 재량 소득의 증가와 함께 증가하고 있습니다. 질병, 사고 또는 자연 재해와 같은 예측할 수 없는 상황으로 인한 재정적 손실 가능성에 대한 인식이 높아지고 있습니다. 결과적으로 개인, 기업 및 기타 단체는 이러한 위험으로부터 자신을 보호하기 위해 보험 정책을 찾고 있으며, 이는 이러한 위험을 관리하는 데 도움이 되는 보험 솔루션에 대한 수요를 촉진합니다. 연방 보험청(FIO)에 따르면 2022년 미국에는 667개의 허가받은 생명보험사, 2,656개의 손해보험사, 1,355개의 건강보험사가 있었습니다. 인도 브랜드 자산 재단(IBEF)에 따르면 보험 산업은 인도에서 상당한 성장을 보이는 프리미엄 부문 중 하나입니다. 보험 부문의 이러한 상승 추세는 매출 증가와 업계 인지도 향상에 기인할 수 있습니다. 인도는 신흥 경제국 중 6번째로 큰 생명 보험 시장을 보유하고 있으며 , 연간 32~34%의 성장률을 보이고 있습니다. 이 산업은 경쟁 업체 간의 치열한 경쟁을 경험해 왔습니다. 더욱이 보험 부문은 매우 역동적인 규제 문제를 포함한 수많은 제약에 직면해 있으며, 이는 기업의 재무 및 운영 안정성에 상당한 위협으로 작용합니다. 따라서 보험 산업의 지속적인 성장은 향후 보험 제3자 관리자 시장의 성장 기회를 창출하고 있습니다.

보험 제3자 관리자 시장 보고서 세분화 분석

보험 제3자 관리자 시장 분석에서 중요한 부분을 차지하는 핵심 세그먼트는 보험 유형과 최종 사용자입니다.

• 시장은 유형별로 의료, 퇴직연금, 상업 일반 배상책임보험 등으로 세분화됩니다. 의료 부문은 2024년 보험 제3자 관리자 시장에서 가장 큰 점유율을 기록했습니다.
• 최종 사용자 측면에서 시장은 대기업과 중소기업으로 구분됩니다. 대기업 부문은 2024년 보험 제3자 관리자 시장에서 더 큰 점유율을 차지했습니다.

지역별 보험 제3자 관리자 시장 점유율 분석

보험 제3자 관리자 시장 보고서의 지리적 범위는 북미, 아시아 태평양, 유럽, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 5개 지역으로 나뉩니다.

유럽은 2024년에 상당한 시장 점유율을 기록했습니다. 유럽의 보험 제3자 관리자 시장은 독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 러시아 및 기타 유럽 국가로 세분화됩니다. 글로벌 거시경제 불확실성과 영국 및 유럽 연합 전역의 보험사에 대한 비용 압박은 유럽의 경제 상황을 악화시켰습니다. 따라서 보험사들은 비용 절감을 위해 재량 지출을 줄이는 데 주력하고 있습니다. 그러나 장기적인 이익을 얻기 위해 디지털 혁신과 아웃소싱 관행을 도입하는 경향이 있습니다. Everest Group Life and Annuities Insurance BPS 및 PEAK Matrix Assessment 2023에 따르면, 업무를 아웃소싱하는 보험사들은 유럽에서 운영되는 보험 제3자 관리자들에게 엄청난 기회를 창출합니다. 더욱이, 보험사들은 변화하는 고객 선호도와 만족도에 부응하기 위해 엔드 투 엔드 솔루션을 널리 도입하고 있습니다.

2021년 1월, 빠르게 성장하는 InsurTech 기업인 볼트테크(bolttech)는 유럽 최초의 모바일 기기 보험 프로그램인 Direkt-Schutz를 출시한 후, Drei Austria와 기기 보호 서비스를 위한 파트너십을 체결했습니다. 이는 볼트테크의 혁신적인 기기 보호 스위치 솔루션이 이탈리아, 오스트리아, 아일랜드에서 성공적으로 출시된 데 따른 것입니다. Direkt-Schutz는 볼트테크가 세계적인 보험사인 AIG의 공인 제3자 관리자로 지정됨에 따라 오스트리아 시장에 진출했습니다. 이러한 이정표는 볼트테크의 성장하는 사업이 유럽 전역에 유사한 보험 상품을 제공할 수 있는 탄탄한 기반을 마련했습니다.

보험 제3자 관리자 시장 지역별 통찰력

The Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 보험 제3자 관리자 시장에 영향을 미치는 지역별 동향과 요인을 면밀히 분석했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 그리고 중남미 지역의 보험 제3자 관리자 시장 부문 및 지역별 현황도 살펴봅니다.

보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위

보험 제3자 관리자 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

보험 제3자 관리자 시장은 소비자 선호도 변화, 기술 발전, 그리고 상품 혜택에 대한 인식 제고 등의 요인으로 인한 최종 사용자 수요 증가에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업들은 상품 및 서비스를 확장하고, 소비자 니즈를 충족하기 위한 혁신을 추진하며, 새로운 트렌드를 적극 활용하고 있으며, 이는 시장 성장을 더욱 가속화하고 있습니다.

보험 제3자 관리자 시장 뉴스 및 최근 동향

보험 제3자 관리자 시장은 1차 및 2차 조사 후 주요 기업 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스 등 정성적 및 정량적 데이터를 수집하여 평가합니다. 보험 제3자 관리자 시장의 몇 가지 동향은 다음과 같습니다.

• 세지윅은 알타스 파트너스(Altas Partners)의 전략적 투자를 발표했습니다. 글로벌 투자 회사인 칼라일(NASDAQ: CG)과 스톤 포인트 캐피털(Stone Point Capital LLC)이 운용하는 펀드를 포함한 기존 투자자들은 투자자 자격을 유지하며 세지윅에 대한 대규모 신규 투자를 지속할 것입니다. 칼라일은 투자자 그룹 및 세지윅 경영진과의 협력을 통해 경영권을 유지할 것입니다. (출처: 세지윅, 보도자료, 2024년 9월)
• ExlService Holdings, Inc.는 보험사에 재산 및 상해 보험금 청구 및 디지털 TPA 서비스를 제공하기 위한 제휴를 발표했습니다. 여기에는 더욱 강화된 현대식 보험금 청구 처리 경험이 포함됩니다. 이 제휴를 통해 미국 시장의 EXL 고객은 디지털 중심의 보험금 청구 TPA 서비스와 Xceedance의 정식 자격을 갖춘 데스크 손해사정인으로 구성된 팀을 활용하여 보험 계약자에게 더욱 풍부한 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. (출처: ExlService Holdings, Inc., 보도자료, 2024년 7월)

보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위 및 제공물

"보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측(2021~2031)" 보고서는 아래 영역을 포괄하여 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

• 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측
• 보험 제3자 관리자 시장 동향 및 운전자, 제한 및 주요 기회와 같은 시장 역학
• 자세한 PEST 및 SWOT 분석
• 주요 시장 동향, 글로벌 및 지역 프레임워크, 주요 참여자, 규정 및 최근 시장 개발 사항을 다루는 보험 제3자 관리자 시장 분석
• 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 보험 제3자 관리자 시장의 최근 개발 사항을 다루는 산업 환경 및 경쟁 분석
• 자세한 회사 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

사용 후기

Insight Partners의 SCADA 시스템 시장 보고서는 포괄적이며, 현재 동향과 미래 전망에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 팀은 매우 전문적이고, 신속하게 대응하며, 처음부터 끝까지 지원해 주었습니다. 저희는 매우 만족하며 Insight Partners의 서비스를 적극 추천합니다.

란 케뎀 파트너, Reali Technologies LTDs

아주 구체적인 소프트웨어 시장에 대한 보고서를 요청했는데, 팀에서 며칠 만에 보고서를 작성해 주셨습니다. 정보는 매우 관련성이 높고 잘 정리되어 있었습니다. 그 후 보고서에 몇 가지 수정과 추가 사항을 요청했습니다. 팀원들의 응답도 매우 빨랐고, 일주일도 채 되지 않아 최종 보고서를 받았습니다.

장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

The Insight Partners와 함께 중요한 시장 조사 및 예측 작업을 진행했습니다. Insight Partners는 기회와 위험에 대한 명확한 통찰력을 제공하여 계획을 세우는 데 큰 도움이 되었습니다. The Insight Partners의 조사는 사용하기 쉬웠고, 탄탄한 데이터를 기반으로 했습니다. 덕분에 현명하고 자신 있는 결정을 내릴 수 있었습니다. The Insight Partners를 강력 추천합니다.

피유시 나그팔 수석 부사장, 하이빔 글로벌

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아다치 유키히코 대표이사, 딥블루 주식회사

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

나이지리아 감염성 질환 IVD 시장 관련 정보 요청에 응해 주신 귀사의 지원과 전문성에 감사드립니다. 귀사의 인내심과 지도, 그리고 할인 혜택을 기꺼이 제공해 주셔서 결국 계약을 성사시킬 수 있었습니다. 첫 만남을 통해 귀사가 저에게 심어주신 좋은 인상을 바탕으로 앞으로도 The Insight Partners와 함께할 수 있기를 기대합니다.

치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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