보험 제3자 관리자 시장 규모는 2023년 2,560억 2,000만 달러에서 2031년 5,446억 7,000만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 이 시장은 2023년부터 2031년까지 9.9%의 CAGR을 기록할 것으로 추산됩니다. 디지털 제3자 관리자는 앞으로도 주요 시장 트렌드로 남을 가능성이 높습니다.
보험 제3자 관리자 시장 분석
보험 청구 절차는 복잡하고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 제3자 관리자는 보험 계약자가 보험 혜택을 청구하도록 도울 수 있습니다. 그들은 보험 계약자를 청구 절차 전반에 걸쳐 안내하고 대신 청구를 제출합니다. 청구가 제출되면 제3자 관리자가 이를 조사하고 확인합니다. 그들의 서비스는 광범위한 요구 사항에 맞게 조정할 수 있습니다. 게다가 보험사는 특정 요구 사항에 따라 제3자 관리자와 체결한 계약을 사용자 정의할 수 있습니다. 보험 제3자 관리자 서비스의 다른 주목할 만한 제공 사항에는 건강 혜택 보고 및 분석, 청구 심사, 플랜 회원을 위한 고객 서비스, 의료 서비스 제공자 네트워크 액세스, 자세한 의료 비용 보고, 브로커 및 건강 보험 컨설턴트와의 협업이 포함됩니다. 청구 프로세스의 복잡성이 급증함에 따라 건강 보험에서 관리자에 대한 필요성이 증가함에 따라 보험 제3자 관리자 시장이 성장 하고 있습니다. 또한 보험 산업의 확산은 미래에 시장 성장의 기회를 창출합니다. 디지털 제3자 관리자가 시장에서 중요한 트렌드로 부상하고 있습니다. 반면에 데이터 개인 정보 보호 문제와 보안 문제는 보험 제3자 관리자 시장의 성장을 제한합니다.
보험 제3자 관리자 시장 개요
제3자 관리자는 보험 플랜과 관련된 행정 및 운영 업무를 처리하는 기관입니다. 행정 업무에는 종종 청구 처리, 소비자 등록 및 보험료 징수, 연방 규정 준수가 포함됩니다. 제3자 관리자는 건강 보험 플랜의 정책을 만들지 않지만 구현을 보장하는 데 도움을 줍니다. 단일 제3자 관리자는 여러 보험사와 협력할 수 있습니다. 제3자 관리자는 일반적으로 건강 보험과 연계되지만 보험 산업의 다양한 다른 부문에 고용됩니다. 상업적 책임 보험사와 연금 플랜 관리자는 종종 제3자 관리자를 고용하여 청구 조정자 또는 고객 서비스 담당자로 일합니다. 제3자 관리자 회사는 주요 다국적 기업이 될 수 있으며, 제3자 관리자 자격증을 소지한 개인은 독립 계약자로 일할 수도 있습니다.
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보험 제3자 관리자 시장 동인 및 기회
건강보험 관리자 선호도 증가로 시장 성장에 유리
제3자 관리자는 보험 회사와 보험 계약자 사이의 중재자 역할을 합니다. 이들은 청구 처리, 고객 지원 제공, 건강 보험 회사를 대신한 지불 거래 관리와 같은 특정 서비스를 감독합니다. 이러한 서비스 제공자는 건강 보험의 다양한 측면을 처리하는 데 중요한 역할을 합니다. 이들은 전담 데이터베이스에 보험 계약자의 중요한 기록을 보관하고 원활한 백엔드 지원을 제공합니다. 제3자 관리자는 또한 보험 계약자의 청구가 올바르게 처리되도록 보장합니다. 이들은 관리하는 병원이 네트워크 멤버십 표준을 충족하도록 보장하여 번거로움 없는 청구 결제를 가능하게 합니다. 여러 제3자 관리자가 제공하는 다양한 부가가치 서비스에는 전문 상담, 구급차 서비스, 의료 용품, 웰빙 프로그램, 라이프스타일 관리, 24시간 무료 전화 상담, 건강 시설이 포함됩니다. Oriental Insurance, New India Assurance, National Insurance, United India와 같은 보험사는 Vidal Health Insurance TPA, Health Insurance TPA of India Ltd, Focus Health Services TPA Pvt. Ltd, Family Health Plan Insurance TPA Limited 등이 제공하는 관리자 서비스를 선택합니다. 따라서 의료보험 분야에서 제3자 관리자를 광범위하게 적용하는 것이 시장 성장을 촉진합니다.
보험산업의 확산으로 시장 기회 창출
국가가 성장하고 사람들이 더 많은 재량 소득을 얻게 되면서 생명, 건강 및 재산 보험 플랜과 같은 보험 상품의 가치를 감당하고 인식할 가능성이 더 높아집니다. 이는 특히 재정적 안정을 위해 노력하는 급성장하는 중산층에게 해당됩니다. 사람들은 질병, 사고 또는 자연 재해와 같은 예상치 못한 상황으로 인한 재정적 손실 가능성을 점점 더 의식하고 있습니다. 결과적으로 개인, 기업 및 기타 단체는 반향으로부터 자신을 보호하기 위해 보험 정책을 찾고 있으며, 이는 이러한 위험을 관리하는 데 도움이 되는 보험 솔루션에 대한 수요를 촉진합니다. 연방 보험 사무소(FIO)에 따르면 미국은 2022년에 허가받은 L&H 보험사 667개, P&C 보험사 2,656개, 건강 보험사 1,355개를 보유했습니다. 인도 브랜드 자산 재단(IBEF)에 따르면 보험 산업은 인도에서 상당한 확장을 보이는 프리미엄 부문 중 하나입니다. 보험 부문의 이러한 상승 추세는 매출 증가와 직업에 대한 인지도 향상에 기인할 수 있습니다. 인도는 신흥 경제권 중에서 6번째로 큰 생명보험 시장을 보유하고 있으며, 연간 32~34%의 속도로 성장하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 이 산업은 경쟁사들 간의 치열한 경쟁을 경험했습니다. 게다가 보험 부문은 매우 역동적인 규제 문제를 포함한 수많은 제약에 직면해 있으며, 이는 조직에 재무 및 운영 안정성에 상당한 위협을 가합니다. 따라서 보험 산업의 지속적인 확산은 보험 제3자 관리자 시장의 성장 기회를 창출하고 있습니다.
보험 제3자 관리자 시장 보고서 세분화 분석
보험 제3자 관리자 시장 분석에서 중요한 부분은 유형과 최종 사용자입니다.
- 유형별로 시장은 의료, 연금 계획, 상업 일반 책임 보험 및 기타 보험 유형으로 세분화됩니다. 의료 부문은 2023년에 시장을 지배했습니다.
- 최종 사용자 측면에서 시장은 대기업과 중소기업으로 분류됩니다. 대기업 세그먼트는 2023년에 시장을 지배했습니다.
지역별 보험 제3자 관리자 시장 점유율 분석
- 보험 제3자 관리자 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양(APAC), 중동 및 아프리카(MEA), 남중부 아메리카의 5개 주요 지역으로 세분화됩니다. 북미는 2023년에 시장을 지배했고, 그 뒤를 각각 APAC과 유럽이 따랐습니다.
- 미국, 캐나다, 멕시코는 북미의 주요 경제권에 속합니다. 이 지역은 글로벌 보험 제3자 관리자 시장에서 상당한 점유율을 차지합니다. 이러한 관리자는 보험 회사의 청구 운영 및 기타 다양한 서비스를 처리합니다. 북미는 매우 발전된 지역입니다. 이 지역의 기업은 비즈니스 워크플로와 운영을 단순화하기 위해 고급 솔루션을 널리 채택합니다. 보험 산업의 지속적인 디지털화는 북미에서 보험 제3자 관리자 시장 성장을 촉진하는 요인 중 하나입니다. 예를 들어, LIDP는 2023년 10월에 글로벌 디지털 우선 비즈니스 프로세스 서비스(BPaaS) 공급업체인 Sutherland와 협력하여 혁신적이고 포괄적인 솔루션을 도입했습니다. 디지털 도구와 AI는 미들 오피스 및 백오피스 디지털화와 고객 경험(CX)을 촉진하는 동시에 보험사 비즈니스와 성장에 대한 보다 정확한 통찰력을 제공합니다.
보험 제3자 관리자 시장 지역 통찰력
Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 보험 제3자 관리자 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 보험 제3자 관리자 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.
- 보험 제3자 관리자 시장에 대한 지역별 특정 데이터 얻기
보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위
보고서 속성 | 세부 |
---|---|
2023년 시장 규모 | 2,560억 2,000만 달러 |
2031년까지 시장 규모 | 5,446억 7,000만 달러 |
글로벌 CAGR (2023-2031) | 9.9% |
역사적 데이터 | 2021-2022 |
예측 기간 | 2024-2031 |
다루는 세그먼트 | 보험 유형별
|
포함된 지역 및 국가 | 북아메리카
|
시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필 |
|
보험 제3자 관리자 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해
보험 제3자 관리자 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품 혜택에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.
시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.
보험 제3자 관리자 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.
- 세지윅
- 크로포드 앤 컴퍼니
- 코벨 주식회사
- 유나이티드 헬스케어 서비스 LLC
- 헬름스먼 매니지먼트 서비스, LLC
- 찰스 테일러
면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.
- 보험 제3자 관리자 시장 주요 주요 업체 개요를 알아보세요
보험 제3자 관리자 시장 뉴스 및 최근 개발 사항
보험 제3자 관리자 시장은 1차 및 2차 조사 이후의 정성적, 정량적 데이터를 수집하여 평가합니다. 여기에는 중요한 기업 간행물, 협회 데이터 및 데이터베이스가 포함됩니다. 보험 제3자 관리자 시장의 몇 가지 개발 사항은 다음과 같습니다. Sedgwick은 인공 지능 기반(AI) 기술 프로그램에 대한 여러 가지 새로운 업데이트를 발표했습니다. 이 기술의 목표는 청구 수명 주기의 단계를 예측, 처리 및 자동화하여 청구 프로세스를 가속화하여 소비자 경험을 향상하고 청구 해결을 간소화하는 것입니다.
(출처: Sedgwick, 보도자료, 2024년 5월)
- 영국의 Crawford & Company의 제3자 관리 사업, 즉 Crawford TPA는 영국의 보험 기술인 Automated Insurance Solutions(AIS)와 협력하여 영국에서 보다 신속한 자동차 청구 처리를 지원합니다. Crawford TPA는 AIS의 자동화된 자동차 청구 책임 평가 도구인 BAIL을 성장하는 디지털 청구 관리 생태계의 일부로 사용할 것입니다.
(출처: Crawford & Company, 보도자료, 2022년 5월)
보험 제3자 관리자 시장 보고서 범위 및 제공물
"보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측(2021-2031)"은 아래에 언급된 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.
- 범위에 포함된 모든 주요 시장 세그먼트에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 보험 제3자 관리자 시장 규모 및 예측
- 보험 제3자 관리자 시장 동향 및 운전자, 제한 및 주요 기회와 같은 시장 역학
- 자세한 PEST 및 SWOT 분석
- 주요 시장 동향, 글로벌 및 지역 프레임워크, 주요 참여자, 규정 및 최근 시장 개발 사항을 포괄하는 보험 제3자 관리자 시장 분석
- 시장 집중도, 히트맵 분석, 유명 업체 및 보험 제3자 관리자 시장의 최근 개발 사항을 포함하는 산업 환경 및 경쟁 분석
- 자세한 회사 프로필
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global third-party administrator market was estimated to be US$ 356.42 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 9.7 % during the forecast period 2023 - 2030.
Technological innovations in the market, which is anticipated to play a significant role in the global third-party administrator market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global third-party administrator market are Sedgwick, Crawford & Company, CorVel, United Healthcare Services, Inc., and Helmsman Management.
The global third-party administrator market is expected to reach US$ 747.50 billion by 2031.
Increasing demand from the healthcare industry and growing digitalization are the major factors that propel the global third-party administrator market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.