유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 전망(2026~2034)

유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션 시장은 2025년 23억 달러에서 2034년 48억 8천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR)은 8.7%입니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 분석

금융기관의 신용 위험 증가와 금리 위험에 대한 규제 압력 강화는 유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션 시장을 견인하고 있습니다. 은행 및 기타 금융기관은 이러한 솔루션을 활용하여 시나리오 분석을 수행하고, 재무제표를 보다 효율적으로 관리하며, 강화된 자본 및 자금 조달 요건을 충족합니다. 고급 ALM 솔루션에는 다양한 사업 부문에서 수익성을 계산할 수 있는 FTP 모듈이 포함되어 있습니다.

미국, 영국, 일본 등 전 세계적으로 금리 변동성이 커지면서 순이자마진에 대한 압력이 증가했고, 이에 따라 효과적인 자산부채관리(ALM)가 매우 중요해졌습니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 개요

유동성 관리란 의무를 이행하기에 충분한 현금과 유동자산을 확보하는 것을 의미합니다. 반면, 자산부채관리란 자산과 부채의 만기, 이자율, 규모를 조정하여 위험을 최소화하고 수익성을 최적화하는 것을 말합니다.

유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션은 금융기관이 이러한 역학 관계를 효율적으로 모델링하고 제어하여 위험 기반 의사 결정, 예측, 규정 준수 및 성과 최적화를 가능하게 합니다.

모든 보고서에 대한 맞춤형 서비스(본 보고서의 일부 또는 국가별 분석, Excel 데이터 팩 포함)를 무료로 제공해 드립니다. 또한 스타트업 및 대학을 위한 다양한 할인 혜택도 누리실 수 있습니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장: 전략적 분석

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 동인 및 기회

시장 동인:

• 금융기관의 신용 위험 증가: 부실률 증가, 부실 대출 포트폴리오, 불확실한 거시 경제 환경으로 인해 금융기관들은 유동성 및 금리 위험 관리를 위한 솔루션을 도입하고 있습니다.
• 규제 압력: IRRBB(은행 장부의 금리 위험), 자금 조달 계획 스트레스 테스트 및 자본 위험 프레임워크를 포함한 대부분의 규제는 은행이 정교한 자산부채관리(ALM) 모델을 실행하도록 요구합니다.
• 변동성이 큰 금리 환경: 글로벌 금리 변동성은 마진을 압박하고, 따라서 수익성을 보호하기 위한 효과적인 자산부채관리(ALM)의 필요성을 증가시킵니다.
• 디지털화 및 분석: 기관들은 자산부채관리(ALM)에서 데이터 분석, 시나리오 시뮬레이션, 예측을 기반으로 의사결정을 내리는 경우가 점점 더 많아지고 있습니다.

기회:

• AI/머신러닝을 활용한 리스크 모델링: 고급 AI 기반 ALM 도구는 예측, 유동성 스트레스 테스트 및 시나리오 관리를 개선할 수 있습니다.
• 클라우드 기반 ALM 플랫폼: 클라우드 배포는 기관이 인프라 비용을 절감하면서 ALM 시스템을 더욱 유연하게 확장하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 재무 시스템과의 통합: ALM 도구는 재무, 위험 관리 및 자금 이체 가격 책정 시스템과 통합되어 통합된 의사 결정 프레임워크를 구축할 수 있습니다.
• 신흥 시장 확장: 아시아 태평양 지역과 같은 신흥 경제국의 은행들이 성장함에 따라, 고급 유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 보고서 세분화 분석

구성 요소별:

• 솔루션
• 서비스

산업/기관 유형별:

• 은행
• 브로커
• 특수 금융
• 자산관리사
• 기타

지리학별:

• 북아메리카
• 유럽
• 아시아태평양
• 남미 및 중앙아메리카
• 중동 및 아프리카

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 지역별 분석

인사이트 파트너스의 분석가들은 예측 기간 동안 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장에 영향을 미치는 지역별 동향과 요인을 자세히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중앙아메리카를 아우르는 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 세분화 및 지역별 분석도 다룹니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 보고서 범위

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장은 소비자 선호도 변화, 기술 발전, 제품 이점 인식 제고 등 여러 요인으로 인한 최종 사용자 수요 증가에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 수요 증가에 따라 기업들은 제품 및 서비스 범위를 확장하고, 소비자 요구를 충족하기 위한 혁신을 추진하며, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 점유율 분석 (지역별)

• 북미 지역: 선진적인 은행 인프라, 고도화된 규제 체계, 그리고 통합 위험 관리 플랫폼에 대한 수요에 힘입어 강력한 도입세를 보이고 있습니다.
• 유럽: 규제 요구와 고도화된 금융 기관들이 자산부채관리(ALM) 도입을 주도하고 있으며, 스트레스 테스트와 금리 위험 관리 의무가 핵심 요소입니다.
• 아시아 태평양 지역: 빠르게 성장할 것으로 예상되는 지역입니다. 은행 부문의 규모 확대, 디지털 전환, 그리고 위험 인식 제고가 자산부채관리(ALM)에 대한 수요를 촉진하고 있습니다.
• 남미 및 중미: 성장하는 은행 부문의 위험 관리 요구에 힘입어 자산부채관리(ALM)의 신흥 시장으로 부상하고 있습니다.
• 중동 및 아프리카: 금융 서비스 이용 증가와 규제 성숙도는 ALM 솔루션 제공업체에게 기회를 제공합니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션 시장에서 경쟁이 심화되고 있습니다. 주요 업체로는 대형 글로벌 금융 소프트웨어 기업뿐 아니라 지역 전문 업체들도 있습니다. 차별화를 위해 벤더들은 다음과 같은 전략을 사용합니다.

• FTP, 시나리오 분석 및 스트레스 테스트를 포함한 통합 ALM 및 유동성 위험 관리 플랫폼을 제공합니다.
• 분석, 인공지능 및 예측 모델링을 통합하여 미래 지향적인 위험 통찰력을 제공합니다.
• 클라우드 기반 ALM 서비스를 제공하여 도입 비용을 절감하고 확장성을 향상시킵니다.
• 은행 및 금융 기관과 협력하여 현지 규제 및 시장 요구에 맞춰 자산부채관리(ALM) 시스템을 맞춤화합니다.

유동성 및 자산부채관리(ALM) 솔루션 시장에서 활동하는 주요 기업:

1. Experian Information Software, Inc.
2. 피델리티 내셔널 인포메이션 서비스 주식회사
3. 피나스트라 인터내셔널 리미티드
4. IBM 주식회사
5. 인포시스 주식회사
6. 인텔렉트 디자인 아레나 리미티드
7. 무디스 코퍼레이션
8. 오라클 코퍼레이션
9. SAP SE

연구 과정에서 분석된 기타 회사들

• FIS 글로벌
• SAS 연구소, 주식회사
• 피서브 주식회사
• 액센츄어 PLC
• KPMG LLP
• 딜로이트
• PwC
• 아이
• 프로티비티 주식회사
• 알바레즈 & 마살

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 뉴스 및 최근 동향

• 디지털 전환 이니셔티브: 금융 기관들은 유동성 예측 및 위험 관리를 개선하기 위해 실시간 분석, 클라우드 기반 자산부채관리(ALM), 인공지능 기반 도구를 점점 더 많이 활용하고 있습니다.
• 규제 스트레스 테스트 요구 사항: 전 세계적으로 자본 및 유동성 규제가 강화됨에 따라 은행들은 규제 스트레스 테스트, 은행 장부의 금리 위험(IRRBB) 및 자금 이전 가격 책정을 지원하는 자산부채관리(ALM) 시스템에 대한 투자를 늘리고 있습니다.
• 파트너십 및 구현: 예를 들어, 2022년 6월 Infosys Finacle(EdgeVerve)은 한 은행에 재무 및 자산부채관리(ALM) 플랫폼을 구현하여 통합 위험-유동성 시스템의 배포 사례를 보여주었습니다.

유동성 및 자산부채관리 솔루션 시장 보고서 범위 및 제공 내용

Insight Partners의 "유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모 및 전망(2021~2034)" 보고서에는 다음 내용이 포함됩니다.

• 글로벌, 지역 및 국가별 주요 부문의 시장 규모 및 전망
• 시장 동향 상세 분석: 동인, 제약 요인 및 기회
• PEST 및 SWOT 분석
• 전략적 통찰: 트렌드, 규제 영향 및 경쟁 분석
• 산업 현황: 시장 집중도, 주요 기업 히트맵, 최근 전략적 움직임
• 선도적인 ALM 솔루션 제공업체 및 신흥 솔루션 제공업체에 대한 상세 기업 프로필

연구 관리자

앙키타 미탈

관리자,
시장 조사 및 컨설팅

안키타는 기술, 미디어, 정보통신기술(ICT), 전자 및 반도체 분야에서 8년 이상의 경력을 보유한 역동적인 시장 조사 및 컨설팅 전문가입니다. Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG, Expeditors International 등 글로벌 고객을 대상으로 100건 이상의 컨설팅 및 조사 업무를 성공적으로 이끌고 수행했습니다. 그녀의 핵심 역량은 시장 평가, 데이터 분석, 예측, 전략 수립, 경쟁 정보 분석, 보고서 작성입니다.

안키타는 사전 판매 제안서 설계 및 고객 논의부터 실행 가능한 인사이트의 사후 판매까지 전체 프로젝트 주기를 능숙하게 처리합니다. 또한, 여러 부서의 팀을 관리하고, 복잡한 조사 모듈을 구성하며, 고객별 비즈니스 목표에 맞춰 솔루션을 조정하는 데 능숙합니다. 뛰어난 의사소통, 리더십, 그리고 프레젠테이션 능력을 바탕으로 빠르게 변화하는 시장 환경에서도 가치 중심의 성과를 꾸준히 달성해 왔습니다.

사용 후기

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란 케뎀 파트너, Reali Technologies LTDs

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장-에르브 젠 의장, 퓨처 애널리티카

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피유시 나그팔 수석 부사장, 하이빔 글로벌

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존 스즈키 사장 겸 최고 경영자, 이사회 이사, BK 테크놀로지스

나이지리아 감염성 질환 IVD 시장 관련 정보 요청에 응해 주신 귀사의 지원과 전문성에 감사드립니다. 귀사의 인내심과 지도, 그리고 할인 혜택을 기꺼이 제공해 주셔서 결국 계약을 성사시킬 수 있었습니다. 첫 만남을 통해 귀사가 저에게 심어주신 좋은 인상을 바탕으로 앞으로도 The Insight Partners와 함께할 수 있기를 기대합니다.

치지오케 박사 오니아 전무이사, 파인크레스트 헬스케어 유한회사

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