유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모는 2022년 1,787,590,000달러에서 2028년 3,009,240,000달러로 성장할 것으로 예상되며, 2022년에서 2028년 사이에 연평균 성장률 9.1%로 성장할 것으로 추산됩니다.CAGR of 9.1% from 2022 to 2028.
유동성 관리란 기관의 경비를 지불하고 고객의 대출 또는 저축 인출 수요를 충족시키기 위해 충분한 현금과 유동 자산을 확보하는 기관의 행위라고 할 수 있습니다. 자산 부채 관리란 이자율 위험을 최소화하고 허용 가능한 수익성 수준을 유지하기 위해 자산 및 부채 규모, 만기, 금리 및 수익률을 계획, 조직 및 제어하는 프로세스입니다. 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션과 서비스는 기업이 유동성과 자산 부채를 효과적으로 관리하는 데 도움이 됩니다.
규제의 엄격성이 높아지고 이자율 위험에 대한 관심이 높아지면서 은행 기관은 포괄적인 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션을 모색해야 했습니다. 자금 조달 계획에 따른 은행장부 이자율 위험(IRRBB) 및 EBA 스트레스 테스트는 은행이 이자율 상승, 이자 민감 자산 가치 변화 및 규제 자본 감소의 가능한 후유증을 평가해야 하는 몇 가지 요소입니다. 또한 BFSI 부문은 위험 관리와 관련된 규제가 증가하는 것을 목격하고 있습니다. 나아가 미국, 영국, 스위스, 일본 및 기타 대형 은행 국가에서 이자율이 지속적으로 변동하면서 BFSI 부문의 마진이 감소했습니다. 이러한 요소는 글로벌 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장을 촉진했습니다. 이러한 솔루션과 서비스를 통해 금융 기관은 시나리오 분석에 따라 의사 결정을 내리고 위험 및 재무 기반 관점에서 더 나은 관점을 제공하며 기업이 규제 요구 사항을 준수하도록 강력히 지원할 수 있습니다. 대부분의 최신 유동성 및 자산 부채 솔루션에는 FTP(자금 이전 가격 책정)가 통합되어 있어 사용자가 한 활동의 수익성과 다른 활동의 수익성을 구별할 수 있습니다.
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 보고서에 따르면, 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 구성 요소와 산업으로 세분화됩니다. 구성 요소를 기준으로, 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 솔루션과 서비스로 세분화됩니다. 산업을 기준으로, 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 은행, 브로커, 특수 금융, 웰스 어드바이저 등으로 세분화됩니다.
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COVID-19 팬데믹이 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 규모에 미치는 영향
COVID-19 팬데믹의 시작에 대응하여 다양한 국가에서 부과한 사회적 제한으로 인해 은행, 브로커, 재산 고문과 같은 BFSI 부문의 주요 이해 관계자들은 일상적인 요구를 충족하기 위해 디지털 플랫폼으로 전환했습니다. 종종 eWallet으로 알려진 디지털 지갑은 이러한 상황에서 더욱 인기를 얻었습니다. 이러한 전환의 결과로 신용 손실과 부실 자산(NPA)의 가능성이 증가했고 은행은 예상치 못한 자산 부채 관리(ALM) 모델 결과를 경험했습니다. 금융 활동 태스크 포스(FATF)는 은행에 불법적인 자금 거래에 대해 경고했습니다. 그 결과 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션에 대한 수요가 급증하여 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장에 상당한 영향을 미쳤습니다. 게다가 디지털 플랫폼의 광범위한 사용으로 인해 네트워크의 데이터 양이 증가하고 있어 은행과 금융 기관이 대차대조표를 적시에 유지해야 하는 부담이 커지고 있습니다. 대부분의 지역 및 국제 은행은 대출 재융자 증가로 인해 예상보다 대출 수익률과 마진이 상당히 낮아졌습니다. COVID-19 팬데믹은 디지털 기술과 디지털 유동성의 발전을 가속화했습니다. 따라서 은행과 금융 기관은 이제 데이터 분석 기술을 사용하여 자산 관리 프로세스를 개선하고 있습니다.
시장 통찰력 – 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 분석
BNPL 산업의 성장
진보적인 지금 구매하고 나중에 지불(BNPL) 산업도 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장의 성장을 뒷받침하고 있습니다. 효과적인 신용 위험 및 부채 관리가 BNPL 플레이어의 성공의 열쇠입니다. Apptopia의 보고서에 따르면 BNPL 앱 다운로드는 2021년 11월에 680만 건에 도달하여 2020년 11월 대비 54% 증가했으며 월간 활성 사용자(MAU)는 전년 대비 63% 증가했습니다. 미국이 경쟁을 이끌고 있지만 유럽의 활성 사용자 수도 상당히 증가했습니다. PayU의 보고서에 따르면 2020년 유럽의 총 전자 상거래 거래의 7.4%가 BNPL 서비스를 사용하여 이루어졌으며 거래 수는 향후 5년 동안 45% 증가할 것으로 예상됩니다. 따라서 전 세계적으로 확산되고 있는 BNPL 산업과 업계 참여자의 부채 위험에 대한 집중도가 높아지면서 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 성장은 예측 기간 동안 좋은 속도로 예상됩니다.
구성 요소 기반 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 통찰력
구성 요소를 기준으로 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 솔루션과 서비스로 세분화됩니다. 솔루션 부문은 주로 AI 지원 솔루션의 출현으로 촉진되어 가장 빠르게 성장하는 부문이 될 것으로 예상됩니다. 서비스 부문은 예측 기간 동안 적당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다.
최종 사용자 기반 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 통찰력
산업 측면에서 글로벌 유동성 및 자산 부채 솔루션 시장은 은행, 브로커, 특수 금융, 재산 자문사 등으로 세분화됩니다. 은행 부문은 전 세계적으로 유동성 및 자산 부채 솔루션이 널리 채택되어 예측 기간 동안 가장 큰 부문이 될 것으로 예상됩니다.
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 참여자들은 주로 고급적이고 효율적인 제품 개발에 집중하고 있습니다. 몇 가지 예를 아래에 제시합니다.
- 2022년 6월, Infosys와 Suryoday Small Finance Bank(SSFB)의 전액 출자 자회사인 EdgeVerve Systems의 일부인 Infosys Finacle은 Finacle Core Banking Platform과 Finacle Treasury Platform의 성공적인 구현을 발표했습니다. Finacle은 IBM의 인프라 스택이 지원하는 온프레미스 모델에서 SSFB의 리테일, 기업 및 결제 엔진을 지원합니다.
- 2022년 2월, 데이터 분석 및 AI 기술 대기업 SAS는 호놀룰루에 본사를 둔 Kamakura Corp.를 인수하여 금융 서비스 산업 내에서의 영향력을 확대하고 SAS의 금융 위험 관리 소프트웨어 포트폴리오를 확대할 예정입니다. 이 회사는 데이터 분석 및 데이터 관리 분야의 선도 기업 중 하나입니다.
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 지역 통찰력
Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.
- 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장에 대한 지역별 데이터 얻기
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 보고서 범위
보고서 속성 | 세부 |
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2022년 시장 규모 | 17억 9천만 달러 |
2028년까지 시장 규모 | 30억 1천만 달러 |
글로벌 CAGR (2022-2028) | 9.1% |
역사적 데이터 | 2020-2021 |
예측 기간 | 2023-2028 |
다루는 세그먼트 | 구성 요소별로
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포함된 지역 및 국가 | 북아메리카
|
시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필 |
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시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.
시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 전체 시장 가치에 비해 나타냅니다.
유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.
- 엑스페리안 정보 소프트웨어 주식회사
- 피델리티 내셔널 정보 서비스 주식회사
- 피나스트라 인터내셔널 리미티드
- IBM 주식회사
- 인포시스 주식회사
면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.
- 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장 주요 주요 업체 개요를 알아보세요
회사 프로필: 유동성 및 자산 부채 관리 솔루션 시장
- 엑스페리안 정보 소프트웨어 주식회사
- 피델리티 내셔널 정보 서비스 주식회사
- 피나스트라 인터내셔널 리미티드
- IBM 주식회사
- 인포시스 주식회사
- 인텔렉트 디자인 아레나 리미티드
- 무디스 코퍼레이션
- 오라클 주식회사
- SAP SE
- 월터스 클루워 NV
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.
The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.
The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.
Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.
China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.
The US held the largest market share in 2021, followed by China.
The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.
Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.
Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.
The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer N.V.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.