세그먼트, 지역, 역학, 최근 개발 및 전략적 통찰력에 따른 자동차 보험 시장 보고서 2031

  • Report Code : TIPRE00039055
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
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자동차 보험 시장 규모는 2023년 8,487억 1,000만 달러에서 2031년 1조 6,787억 4,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년까지 연평균 성장률 8.9%로 확대될 것으로 예상됩니다. 자동차 소유 증가 및 자동차 판매 증가와 같은 요인이 자동차 보험 시장 성장을 견인하고 있습니다.

 

자동차 보험 시장 분석 

자동차 보험 시장은 텔레매틱스 및 인공지능과 같은 첨단 기술의 도입으로 인해 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 운전 행동을 모니터링하는 장치를 사용하는 텔레매틱스 기술은 개인화된 보험 상품과 위험 평가에서 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다. 인공지능 및 머신 러닝 알고리즘은 보험사가 청구 처리, 사기 탐지 및 고객 서비스를 자동화하여 효율성과 고객 경험을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다. 보험사는 원활한 디지털 서비스와 개인화된 상품을 제공하여 고객 경험을 향상시키는 데 점점 더 주력하고 있습니다. Insurtech 스타트업의 부상과 기존 보험사와 기술 회사 간의 파트너십은 업계의 혁신을 주도하고 있습니다. 모바일 앱, 온라인 청구 처리 및 24시간 연중무휴 고객 지원을 통한 고객 참여 개선이 주요 초점 영역이 될 것으로 예상됩니다.

 

 

자동차 보험 시장 개요

  • 자동차 보험, 차량 보험 또는 자동차 보험이라고도 하는 자동차 보험은 자동차, 오토바이, 트럭, 상업용 차량과 같은 자동차에 대한 보장을 제공하는 보험 정책의 한 유형입니다. 많은 국가에서 도로에서 발생할 수 있는 모든 사고로부터 일반 대중을 보호하기 위해 의무적인 정책입니다.
  • 사용 기반 보험(UBI)이 인기를 얻고 있으며, 보험사는 개인 운전 행동에 따라 개인화된 보험료를 제공할 수 있습니다. UBI는 텔레매틱스 데이터를 활용하여 주행 거리, 속도, 운전 패턴과 같은 요소를 추적하여 보험사가 안전 운전자에게 할인을 제공할 수 있도록 합니다. 이러한 자동차 보험 시장 추세는 보험사가 유연하고 맞춤형 보험 플랜을 제공하여 고객을 유치할 수 있는 기회를 제공합니다.
  • 전기 자동차 (EV) 의 채택 증가는 자동차 보험 산업에 새로운 기회와 과제를 제공합니다. 보험사는 배터리 수명, 충전 인프라, 수리 비용과 같은 요소를 고려하여 EV에 대한 전문 보험 상품과 위험 평가 모델을 개발해야 합니다. EV로의 이러한 전환은 보험사가 혁신적인 보장 옵션을 제공하고 환경을 의식하는 고객을 유치할 수 있는 길을 열어줍니다.

 

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자동차 보험 시장:

Motor Insurance Market
  • 이 보고서의 주요 시장 동향을 알아보세요.
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자동차 보험 시장 동인 및 기회

 

자동차 보험 시장을 주도하는 사고 수 증가

  • 자동차 보험 시장 성장은 자동차 보험료 결정에 기여하는 다양한 추진 요인의 영향을 받습니다. 중요한 요인 중 하나는 충돌, 교통사고 및 사고의 증가입니다. 이러한 사고는 보험사에 청구 및 잠재적인 재정적 손실을 초래하기 때문에 보험료를 형성하는 데 중요한 역할을 합니다. 사고 증가는 운전 중 문자 메시지를 보내거나 전화 통화하는 등 주의가 산만한 운전을 포함한 여러 가지 이유 때문일 수 있으며, 이는 많은 도시에서 만연한 문제가 되었습니다.
  • 또한, 보험에 가입한 차량의 위치도 보험료에 영향을 미치며, 가처분 소득이 높은 대도시 지역에서는 보험료가 더 높은 경우가 많습니다. 자동차 보험은 부상자 비용, 의료비, 임금 손실, 차량 수리, 사고로 인한 재산 피해를 포함한 다양한 측면에 대한 보장을 제공합니다. 그 결과, 사람들은 잠재적인 재정적 손실로부터 자신을 보호하기 위해 자동차 보험을 점점 더 많이 채택하고 있으며, 이로 인해 시장에서 자동차 보험에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

 

자동차 보험 시장 보고서 세분화 분석

  • 보장 범위에 따라 시장은 책임 보장, 충돌 보장, 종합 보험 및 기타로 세분화됩니다. 책임 보장 부문은 2023년에 상당한 자동차 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.
  • 책임 보험은 자동차 보험의 기본 구성 요소로, 다른 사람의 재산을 손상시키거나 다른 사람을 다치게 한 경우 보험에 가입한 당사자에게 재정적 보호를 제공합니다. 일반적으로 대부분의 주와 지방에서 의무적 요건입니다. 책임 보험은 보험에 가입한 당사자가 잘못한 사고로 인해 발생하는 재산 수리비, 의료비, 법률 비용 및 기타 관련 손해를 보상하는 데 도움이 됩니다. 구체적인 보장 한도와 세부 정보는 보험 정책과 관할권에 따라 다를 수 있습니다.

 

자동차 보험 시장 지역 분석

 

시장 보고서의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 북미는 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 자동차 보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 북미 시장은 자동차 및 차량에 대한 보장을 제공하는 중요하고 역동적인 산업입니다. 이 시장은 다양한 소비자의 요구에 부응하기 위해 다양한 정책을 제공하는 광범위한 보험 제공업체가 특징입니다. 북미에서는 대부분의 주와 지방에서 자동차 보험이 의무화되어 운전자가 사고, 재산 피해 또는 신체 상해가 발생할 경우 재정적 보호를 받을 수 있습니다. 시장은 경쟁이 치열하며 수많은 보험 회사가 경쟁력 있는 가격, 보장 옵션 및 추가 혜택을 통해 고객을 유치하기 위해 경쟁합니다. 인구 증가, 도시화 및 차량 소유 증가와 같은 요인이 북미 시장의 꾸준한 성장에 기여합니다.

 

 

자동차 보험 시장 지역 통찰력

Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 자동차 보험 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 자동차 보험 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.

Motor Insurance Market
  • 자동차 보험 시장에 대한 지역별 특정 데이터 얻기

자동차 보험 시장 보고서 범위

보고서 속성세부
2023년 시장 규모8487억 1천만 달러
2031년까지 시장 규모16787억 4천만 달러
글로벌 CAGR (2023-2031)8.9%
역사적 데이터2021-2023
예측 기간2023-2031
다루는 세그먼트적용 범위별
  • 책임 보장
  • 충돌 보장
  • 종합보험
차량 유형별
  • 승용차
  • 경상용차
  • 대형 상용 차량
응용 프로그램으로
  • 개인 자동차 보험 및 상업용 자동차 보험
포함된 지역 및 국가북아메리카
  • 우리를
  • 캐나다
  • 멕시코
유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  • 러시아 제국
  • 이탈리아
  • 유럽의 나머지 지역
아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 호주
  • 아시아 태평양의 나머지 지역
남미 및 중미
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 남미와 중미의 나머지 지역
중동 및 아프리카
  • 남아프리카 공화국
  • 사우디 아라비아
  • 아랍에미리트
  • 중동 및 아프리카의 나머지 지역
시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필
  • Admiral Group 주식회사
  • 알리안츠
  • 올스테이트 보험 회사
  • 게이코
  • 이시치 롬바드
  • 리버티 뮤추얼 보험
  • 퍼머넌트 제너럴 컴퍼니스 주식회사
  • 프로그레시브 캐주얼티 보험 회사
  • State Farm Mutual 자동차 보험 회사

 

자동차 보험 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해

자동차 보험 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.

자동차 보험 시장에서 운영되는 주요 회사는 다음과 같습니다.

  1. Admiral Group 주식회사
  2. 알리안츠
  3. 올스테이트 보험 회사
  4. 게이코
  5. 이시치 롬바드

면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.


Motor Insurance Market

 

  • 자동차 보험 시장의 주요 주요 업체 개요를 알아보세요

"자동차 보험 시장 분석"적용 범위, 차량 유형, 적용 분야 및 지리적 위치를 기준으로 수행되었습니다. 적용 범위 측면에서 시장은 다음과 같이 세분화됩니다.책임 보험, 충돌 보험, 종합 보험 등. 차량 유형에 따라 시장은 승용차, 경상용차, 대형 상용차 로 세분화됩니다 . 적용에 따라 시장은 개인 자동차 보험과 상업용 자동차 보험으로 세분화됩니다. 지리적 위치에 따라 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.

 

자동차 보험 시장 뉴스 및 최근 개발

회사는 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 자동차 보험 시장 예측은 주요 회사 간행물, 협회 데이터 및 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추정됩니다. 최근 몇 가지 주요 시장 개발은 다음과 같습니다. 

  • 2024년 3월, 가장 큰 보험사 중 하나인 State Farm은 캘리포니아 주택 소유자 시장에서 철수한 후 2023년에 상당한 재정적 손실을 겪었습니다. 재산 및 손해 보험 회사의 정책 수가 증가했음에도 불구하고 State Farm은 자동차 및 주택 소유자 보험 부문에 영향을 미치는 높은 청구 심각도와 중대한 재해 사건으로 인해 인수 손실에 직면했습니다.

[출처: State Farm, 회사 홈페이지]

 

자동차 보험 시장 보고서 범위 및 제공물

"자동차 보험 시장 규모 및 예측(2021-2031)"에 대한 시장 보고서는 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.

  • 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
  • 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
  • 주요 미래 트렌드
  • 자세한 PEST 및 SWOT 분석
  • 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
  • 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
  • 자세한 회사 프로필
  • Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
  • PEST and SWOT Analysis
  • Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
  • Industry and Competitive Landscape
  • Excel Dataset
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

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to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

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to country scope.

Frequently Asked Questions


Which are the key players holding the major market share of the motor insurance market?

The key players holding majority shares in the market are Admiral Group plc; Allianz; Allstate Insurance Company; GEICO; and ICICI Lombard.

What will be the market size for the motor insurance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 1678.74 billion by 2031.

What is the estimated market size for the motor insurance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 848.71 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the motor insurance market?

Integration of telematics and AI technologies is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

What are the driving factors impacting the motor insurance market?

The rising number of accidents and increasing motor ownership are the major factors that propel the market.

Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..   
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  • Admiral Group plc
  • Allianz
  • Allstate Insurance Company
  • GEICO
  • ICICI Lombard
  • Liberty Mutual Insurance
  • Permanent General Companies, Inc.
  • Progressive Casualty Insurance Company
  • State Farm Mutual Automobile Insurance Company
  • Tokio Marine Holdings, Inc.

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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.