재보험 시장 규모는 2023년 4,853억 7,000만 달러에서 2031년 9,594억 8,000만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2023년에서 2031년까지 연평균 성장률 8.9%로 확대될 것으로 예상됩니다. 재보험 시장은 현재 재보험 시장 추세와 예측 기간 동안 예상되는 영향으로 인해 성장 가능성이 있습니다. 보험 회사는 일반적으로 고객에게 제공되는 재정적 보호를 원하며, 이는 재보험 솔루션을 통해 충족될 수 있습니다. 보험 회사는 종종 이러한 보호를 원합니다. 재보험 제공자는 다른 보험 회사를 손실로부터 보호하며, 특히 허리케인과 같은 재난으로 인한 손실로부터 보호합니다. 이로 인해 전 세계 기업은 재정적 위험을 완화하기 위한 솔루션을 채택하게 되었습니다. 이러한 시나리오에서 재보험 산업은 기업과 소비자 행동의 이러한 변화를 수반하는 위험을 지원하기 위해 발전해 왔습니다.
재보험 시장 분석
재보험은 보험 회사의 보험이라고 합니다. 재보험사와 보험사 간의 계약입니다. 재보험은 보험사가 청구인에게 지불한 금액의 일부 또는 전부를 회수하여 사업을 유지하는 데 도움이 됩니다. 재보험은 특정 위험에 대한 순 책임을 낮추고 상당하거나 수많은 손실에 대한 재해 보호를 제공합니다. 보험사는 네 가지 이유로 재보험을 구매합니다. 수용 능력을 높이고, 손실 경험을 안정시키고, 재해로부터 자신과 보험자를 보호하고, 특정 위험에 대한 책임을 제한하기 위해서입니다. 재보험은 누적된 부채로부터 보호함으로써 흔하지 않고 중대한 사건이 발생할 경우 보험사의 재정적 부담을 감당할 수 있는 능력을 높입니다. 이를 통해 보험사는 자본과 지불 능력에 대한 확신을 더 많이 가질 수 있습니다. 지불 능력 마진을 유지하기 위해 보험사는 재보험을 사용하여 불필요하게 관리 비용을 증가시키지 않고도 더 많은 위험을 보장하는 정책을 인수할 수 있습니다. 더욱이 재보험은 비상 손실이 발생할 경우 보험사에 상당한 유동 자산을 제공합니다.
세계화는 최근 수십 년 동안 국가 경계를 넘는 상업 및 금융 네트워크의 확장으로 인해 진화했으며, 다른 경제권의 기업과 근로자가 점점 더 상호 연결되었습니다. 더 큰 세계화는 국제 투자의 기회를 더 많이 만들어 더 많은 투자 연계 프로그램을 만들어냅니다. 게다가 산업화는 투자 증가, 광범위한 협업, 파트너십 및 합작 투자를 용이하게 하여 재보험 시장 성장을 촉진합니다.
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재보험 산업 개요
- 재보험은 보험사가 위험을 통제하고 위험을 감당하는 데 필요한 자본을 확보하는 데 사용하는 중요한 도구입니다.
- 보험사는 최적의 목표 위험 프로필을 달성하기 위해 재보험을 사용할 수 있습니다. 보험 사업에서 재보험 거래는 복잡할 수 있습니다.
- 기업은 다양한 세부 사항을 가진 수많은 재보험 거래를 사용할 수 있습니다. 재보험은 다음과 같은 이유로 자주 사용됩니다. 1) 보험 회사의 용량 증가; 2) 인수 결과 안정화; 3) 자금 조달; 4) 재해 보호 제공; 5) 특정 사업 라인 종료; 6) 위험 분산; 7) 지식 습득.
- 주 보험 규제 기관은 미국 시장의 수요를 충족시키기 위해서는 국내 및 해외 재보험 용량이 모두 필요하다는 사실을 오래전부터 알고 있었으며, 미국 재보험 부문은 여전히 국내 보험사에 중요한 용량 공급원으로 남아 있습니다.
- 그 결과, 미국은 접근이 용이하면서도 안전한 재보험 시장의 성장을 촉진하는 재보험 규제 프레임워크를 구축했으며, 대부분의 재보험 보험료는 미국 국외에서 재보험되고 있습니다.
재보험 시장 동인
지적 재산(IP) 재보험 및 모기지 재보험의 상당한 성장이 재보험 시장을 주도
- 지적 재산권 재보험과 모기지 재보험 부문의 확장과 혁신은 재보험 시장 내에서 핵심적인 성장 동력이 될 것으로 예상됩니다.
- 보험사는 첨단 위험 관리 전략과 맞춤형 솔루션을 활용함으로써 지적 재산 자산과 모기지 포트폴리오와 관련된 위험을 효과적으로 완화해 수익 창출과 시장 확대를 위한 새로운 기회를 얻을 수 있습니다.
- 지적 재산권 과 모기지 재보험 에 대한 이러한 전략적 초점은 보험사의 위험 관리 능력을 향상시킬 뿐만 아니라 업계 내에서 안정과 신뢰의 분위기를 조성하여 투자를 늘리고 재보험 시장 성장을 촉진합니다.
재보험 시장 보고서 세분화 분석
- 재보험 시장은 유형에 따라 임의 재보험과 조약 재보험으로 구분됩니다.
- 조약 재보험 부문은 2023년에 상당한 재보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.
- 조약 재보험 계약에서 재보험자는 아직 작성되지 않은 정책이나 특정 종류의 정책을 포함하여 재보험 대상자의 모든 정책을 수락해야 합니다.
- 임의 재보험은 여러 보험 상품을 통합하여 여러 부문을 보장할 수도 있고, 사업체나 대형 건물의 초과 보험을 재보험하는 것처럼 단일 보험 상품을 개별적으로 보장할 수도 있습니다.
지역별 재보험 시장 점유율 분석
재보험 시장의 범위는 주로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미의 5개 지역으로 나뉩니다. 북미는 급속한 성장을 경험하고 있으며 상당한 재보험 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 상당한 경제 발전, 인구 증가, 위험 관리 및 재보험에 대한 집중 증가가 시장 성장에 기여했습니다.
재보험 시장 지역 통찰력
Insight Partners의 분석가들은 예측 기간 동안 재보험 시장에 영향을 미치는 지역적 추세와 요인을 철저히 설명했습니다. 이 섹션에서는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미 및 중미의 재보험 시장 세그먼트와 지리적 분포도 논의합니다.
- 재보험 시장에 대한 지역별 특정 데이터 얻기
재보험 시장 보고서 범위
보고서 속성 | 세부 |
---|---|
2023년 시장 규모 | 4853억 7천만 달러 |
2031년까지 시장 규모 | 9594억 8천만 달러 |
글로벌 CAGR (2023-2031) | 8.9% |
역사적 데이터 | 2021-2023 |
예측 기간 | 2023-2031 |
다루는 세그먼트 | 유형별로
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포함된 지역 및 국가 | 북아메리카
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시장 선도 기업 및 주요 회사 프로필 |
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재보험 시장 참여자 밀도: 비즈니스 역학에 미치는 영향 이해
재보험 시장 시장은 소비자 선호도의 변화, 기술 발전, 제품의 이점에 대한 인식 증가와 같은 요인으로 인해 최종 사용자 수요가 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 수요가 증가함에 따라 기업은 제품을 확장하고, 소비자의 요구를 충족하기 위해 혁신하고, 새로운 트렌드를 활용하여 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.
시장 참여자 밀도는 특정 시장이나 산업 내에서 운영되는 회사나 기업의 분포를 말합니다. 주어진 시장 공간에 얼마나 많은 경쟁자(시장 참여자)가 존재하는지 그 규모나 총 시장 가치에 비해 나타냅니다.
재보험 시장에서 활동하는 주요 회사는 다음과 같습니다.
- 뮌헨재보험
- 스위스리 그룹
- 하노버 리 그룹
- 캐나다 라이프 RE
- 버크셔 해서웨이 주식회사
면책 조항 : 위에 나열된 회사는 어떤 특별한 순서에 따라 순위가 매겨지지 않았습니다.
- 재보험 시장의 주요 주요 업체 개요를 알아보세요
"재보험 시장 분석"유형, 적용, 모드 및 지리적 위치를 기준으로 수행되었습니다. 유형을 기준으로 시장은 임의 재보험과 조약 재보험으로 세분화됩니다. 적용을 기준으로 재보험 시장은 재산 및 손해 재보험과 생명 및 건강 재보험으로 세분화됩니다. 모드를 기준으로 시장은 온라인 및 오프라인으로 세분화됩니다. 지리적 위치를 기준으로 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카, 남미로 세분화됩니다.
재보험 시장 뉴스 및 최근 동향
기업들은 재보험 시장에서 합병 및 인수와 같은 무기적 및 유기적 전략을 채택합니다. 최근 몇 가지 주요 시장 동향은 다음과 같습니다.
- 2024년 2월, Resolution Life는 버뮤다 재보험 플랫폼인 Resolution Re가 일본 보험사와 플로우 재보험 계약을 체결했다고 발표했습니다. 이 계약은 용량을 늘리고 제품 경쟁력을 높여 양도인의 고정 연금 계약자에게 제공하는 서비스를 강화하는 것을 목표로 합니다.
[출처: Resolution Life, 회사 홈페이지]
- 2024년 1월, Reinsurance Group of America, Incorporated는 보험 기술 회사 DigitalOwl과의 전략적 투자 및 독점적인 글로벌 생명 및 건강 재보험 파트너십을 발표했습니다.
[출처: Reinsurance Group of America, 회사 홈페이지]
- 2024년 1월, 가이 카펜터는 새로운 사이버 재보험 상품인 CatStop+의 출시를 발표했습니다. CatStop+는 사이버 재보험사가 직면한 다양한 문제를 해결하는 데 도움이 되며, 피크 위험에 대한 보장, 테일 보호, 비용 효율성 간의 균형을 맞추는 동시에 심각한 사이버 사건으로 인한 손실 회복에 대한 명확성을 제공합니다.
[출처: Guy Carpenter, 회사 웹사이트]
- 2023년 12월, Manulife Financial Corporation은 Global Atlantic과 장기요양보험 60억 달러를 포함한 130억 달러 규모의 재보험 계약을 발표했습니다.
[출처: 글로벌 애틀랜틱, 회사 홈페이지]
재보험 시장 보고서 범위 및 제공물
재보험 시장 예측은 주요 회사 간행물, 협회 데이터, 데이터베이스와 같은 다양한 2차 및 1차 연구 결과를 기반으로 추정됩니다. 시장 보고서 "재보험 시장 규모 및 예측(2021–2031)"은 아래 영역을 포괄하는 시장에 대한 자세한 분석을 제공합니다.
- 범위에 포함된 모든 주요 시장 부문에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 시장 규모와 예측입니다.
- 시장 역학에는 동인, 제약, 주요 기회 등이 있습니다.
- 주요 미래 트렌드
- 자세한 PEST 및 SWOT 분석
- 주요 시장 동향, 주요 업체, 규정, 최근 시장 개발 사항을 다루는 글로벌 및 지역 시장 분석입니다.
- 시장 집중도, 히트맵 분석, 주요 업체 및 최근 개발 사항을 포괄하는 업계 환경 및 경쟁 분석입니다.
- 자세한 회사 프로필
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.
The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.
The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,
The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Munich Re
- Swiss Re Group
- Hannover Re Group
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
- China Reinsurance (Group)
- Lloyd’s
- BMS Group
- Markel Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.